ความเสี่ยงจากการลงทุน (คำจำกัดความประเภท) | ความเสี่ยงในการลงทุนคืออะไร?

ความเสี่ยงในการลงทุนคืออะไร?

ความเสี่ยงในการลงทุนหมายถึงความน่าจะเป็นหรือความไม่แน่นอนของการสูญเสียมากกว่าที่จะคาดหวังผลกำไรจากการลงทุนเนื่องจากการตกลงในราคายุติธรรมของหลักทรัพย์เช่นพันธบัตรหุ้นอสังหาริมทรัพย์เป็นต้นการลงทุนแต่ละประเภทมีความเสี่ยงในการลงทุนในระดับหนึ่งเช่น ความเสี่ยงด้านตลาด ได้แก่ การสูญเสียจำนวนเงินที่ลงทุนหรือความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระเงินเช่นเงินที่ลงทุนไปจะไม่ส่งคืนให้กับนักลงทุน

ประเภทความเสี่ยงในการลงทุน

ให้เราดูความเสี่ยงในการลงทุนประเภทต่างๆ:

# 1 - ความเสี่ยงด้านตลาด

ความเสี่ยงด้านตลาดคือความเสี่ยงที่การลงทุนจะสูญเสียมูลค่าเนื่องจากเหตุการณ์ทางเศรษฐกิจต่างๆที่อาจส่งผลกระทบต่อตลาดทั้งหมด ความเสี่ยงด้านตลาดหลัก ๆ ได้แก่ :

  • ความเสี่ยงด้านตราสารทุน:ความเสี่ยงนี้เกี่ยวข้องกับการลงทุนในหุ้น ราคาตลาดของหุ้นมีความผันผวนและเพิ่มขึ้นหรือลดลงตามปัจจัยต่างๆ ดังนั้นความเสี่ยงด้านตราสารทุนคือการลดลงของราคาตลาดของหุ้น
  • ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย: ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยมีผลกับตราสารหนี้ อัตราดอกเบี้ยมีผลต่อตราสารหนี้ในทางลบกล่าวคือมูลค่าตลาดของตราสารหนี้จะเพิ่มขึ้นหากอัตราดอกเบี้ยลดลง
  • ความเสี่ยงจากสกุลเงิน: ความเสี่ยงจากสกุลเงินที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในอัตราแลกเปลี่ยน ความเสี่ยงในการสูญเสียเงินจากการลงทุนในอัตราแลกเปลี่ยนเนื่องจากการเคลื่อนไหวของอัตราแลกเปลี่ยนคือความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ตัวอย่างเช่นหากเงินดอลลาร์สหรัฐอ่อนค่าต่อเงินรูปีของอินเดียการลงทุนในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐจะมีมูลค่าน้อยกว่าในเงินรูปีของอินเดีย

# 2 - ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง

ความเสี่ยงด้านสภาพคล่องคือความเสี่ยงจากการไม่สามารถขายหลักทรัพย์ในราคายุติธรรมและแปลงเป็นเงินสดได้ เนื่องจากสภาพคล่องในตลาดน้อยนักลงทุนอาจต้องขายหลักทรัพย์ในราคาที่ต่ำกว่ามากจึงทำให้สูญเสียมูลค่า

# 3 - ความเสี่ยงจากการกระจุกตัว

Concentration Risk คือความเสี่ยงของการสูญเสียจำนวนเงินที่ลงทุนเนื่องจากลงทุนในหลักทรัพย์เพียงประเภทเดียวหรือประเภทความปลอดภัยประเภทเดียว ในความเสี่ยงจากการกระจุกตัวนักลงทุนจะสูญเสียเงินลงทุนเกือบทั้งหมดหากมูลค่าตลาดของหลักทรัพย์ที่ลงทุนนั้นลดลง

# 4 - ความเสี่ยงด้านเครดิต

ความเสี่ยงด้านการให้สินเชื่อใช้กับความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ของ บริษัท หรือรัฐบาล ผู้ออกตราสารหนี้อาจประสบปัญหาทางการเงินเนื่องจากอาจไม่สามารถจ่ายดอกเบี้ยหรือเงินต้นให้กับผู้ลงทุนในตราสารหนี้ได้จึงเป็นการผิดนัดชำระหนี้

# 5 - ความเสี่ยงในการลงทุนซ้ำ

Reinvestment Risk คือความเสี่ยงที่จะสูญเสียผลตอบแทนจากเงินต้นหรือรายได้ที่สูงขึ้นเนื่องจากอัตราดอกเบี้ยต่ำ พิจารณาพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทน 7% ครบกำหนดและต้องลงทุนเงินต้นที่ 5% จึงเสียโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น

# 6 - ความเสี่ยงเงินเฟ้อ

Inflation Risk คือความเสี่ยงของการสูญเสียกำลังซื้อเนื่องจากการลงทุนไม่ได้รับผลตอบแทนสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ อัตราเงินเฟ้อกัดกินผลตอบแทนและลดอำนาจการซื้อของเงิน หากผลตอบแทนจากการลงทุนต่ำกว่าอัตราเงินเฟ้อนักลงทุนมีความเสี่ยงต่อเงินเฟ้อสูง

# 7 - ความเสี่ยงขอบฟ้า

Horizon Risk คือความเสี่ยงที่จะทำให้ขอบเขตการลงทุนสั้นลงเนื่องจากเหตุการณ์ส่วนตัวเช่นการสูญเสียงานการแต่งงานหรือการซื้อบ้านเป็นต้น

# 8 - ความเสี่ยงต่อการยืนยาว

ความเสี่ยงในการมีอายุยืนยาวคือความเสี่ยงที่จะทำให้เงินออมหรือการลงทุนอยู่ได้นานโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับบุคคลที่เกษียณอายุหรือใกล้เกษียณอายุ

# 9 - ความเสี่ยงจากการลงทุนจากต่างประเทศ

Foreign Investment Risk คือความเสี่ยงของการลงทุนในต่างประเทศ หากประเทศโดยรวมมีความเสี่ยงที่ GDP จะลดลงอัตราเงินเฟ้อสูงหรือความไม่สงบทางแพ่งการลงทุนจะสูญเสียเงิน

การบริหารความเสี่ยงการลงทุน

แม้ว่าการลงทุนจะมีความเสี่ยง แต่ความเสี่ยงเหล่านี้สามารถจัดการและควบคุมได้ วิธีต่างๆในการจัดการความเสี่ยง ได้แก่ :

  1. การกระจายการลงทุน: การกระจายความเสี่ยงรวมถึงการกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์ต่างๆเช่นหุ้นพันธบัตรและอสังหาริมทรัพย์เป็นต้นซึ่งจะช่วยให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนอื่น ๆ หากไม่ได้ดำเนินการอย่างใดอย่างหนึ่ง การกระจายการลงทุนสามารถทำได้ในสินทรัพย์ที่แตกต่างกันและภายในสินทรัพย์ (เช่นการลงทุนในภาคส่วนต่างๆเมื่อลงทุนในหุ้น
  2. การลงทุนอย่างสม่ำเสมอ (ค่าเฉลี่ย):โดยการลงทุนอย่างสม่ำเสมอคือการลงทุนจำนวนเล็กน้อยในช่วงเวลาปกตินักลงทุนสามารถเฉลี่ยเงินลงทุนของเขาได้ บางครั้งเขาจะซื้อสูงและบางครั้งก็ซื้อต่ำและรักษาราคาต้นทุนเริ่มต้นของการลงทุน อย่างไรก็ตามหากการลงทุนเพิ่มขึ้นในราคาตลาดเขาจะได้รับจากการลงทุนทั้งหมด
  3. การลงทุนระยะยาว:การลงทุนระยะยาวให้ผลตอบแทนสูงกว่าการลงทุนระยะสั้น แม้ว่าราคาหลักทรัพย์จะมีความผันผวนในระยะสั้น แต่โดยทั่วไปแล้วพวกเขาจะได้รับเมื่อลงทุนในระยะยาว (5,10, 20 ปี)

จุดสำคัญ

  • เป็นความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินที่ลงทุนไปเนื่องจากราคายุติธรรมของหลักทรัพย์ลดลง
  • หลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงกว่าให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า
  • ความเสี่ยงส่วนใหญ่รวมถึงความเสี่ยงด้านตลาด แต่ไม่ จำกัด เพียงความเสี่ยงด้านตลาด มีความเสี่ยงประเภทอื่น ๆ เช่นความเสี่ยงด้านเครดิตความเสี่ยงจากการลงทุนซ้ำและความเสี่ยงด้านเงินเฟ้อเป็นต้น
  • แม้ว่าความเสี่ยงในการลงทุนเกี่ยวข้องกับการลงทุนเกือบทุกประเภท แต่สามารถลดลงได้ด้วยการกระจายการลงทุนโดยเฉลี่ยจากการลงทุนและการลงทุนระยะยาว

สรุป

ความเสี่ยงจากการลงทุนคือความไม่แน่นอนของการสูญเสียเงินลงทุน การลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยงในการขาดทุนในระดับหนึ่ง แต่ด้วยความเข้าใจและกระจายความเสี่ยงให้ดีขึ้นผู้ลงทุนอาจสามารถจัดการความเสี่ยงเหล่านี้ได้ โดยการบริหารความเสี่ยงที่ดีขึ้นผู้ลงทุนจะสามารถมีความมั่งคั่งทางการเงินที่ดีและบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้