Merchant Bank คืออะไร?
Merchant Bank เป็น บริษัท ที่ให้บริการด้านการระดมทุนเช่นการเสนอขายหุ้น, FPO, เงินกู้, การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์, การให้คำปรึกษาทางการเงินหรือการทำการตลาดสำหรับ บริษัท ขนาดใหญ่และบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิมหาศาล แต่ไม่ได้ให้บริการด้านการธนาคารขั้นพื้นฐานเช่นการตรวจสอบบัญชีเป็นต้น .
คำอธิบาย
ให้บริการทางการเงินรวมถึงการจัดจำหน่ายบริการเงินกู้บริการระดมทุนและให้คำปรึกษาทางการเงินแก่บุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงและองค์กรขนาดเล็ก / ขนาดกลาง
ไม่ใช่ธนาคารสำหรับประชาชนทั่วไป คล้ายกับวาณิชธนกิจ แต่ธนาคารเพื่อการค้าและวาณิชธนกิจไม่เหมือนกัน ธนาคารแห่งนี้ให้บริการเฉพาะบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงและ บริษัท ข้ามชาติที่มีธุรกิจอยู่ทั่วโลก ในทางกลับกันวาณิชธนกิจให้บริการที่เกี่ยวข้องกับการเงินแก่บุคคลองค์กรและรัฐบาล
หน้าที่ของ Merchant Bank
- การให้คำปรึกษาโครงการ:การให้คำปรึกษาโครงการโดยทั่วไปโดยทำตามสามขั้นตอนคือการจัดทำรายงานโครงการการกำหนดทางเลือกในการจัดหาเงินทุนที่เหมาะสมและการประเมินข้อดีของรายงานโครงการกับธนาคารและสถาบันการเงิน การให้คำปรึกษาโครงการยังเกี่ยวข้องกับการกรอกแบบฟอร์มใบสมัครและพยายามจัดหาเงินทุนให้กับโครงการผ่านธนาคารหรือสถาบันการเงิน
- การจัดการปัญหา:ตามชื่อที่แนะนำนี้เกี่ยวข้องกับการออกหุ้นทุนหุ้นบุริมสิทธิและหุ้นกู้ ทำหน้าที่เป็นพันธมิตรกับลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงโดยการออกหุ้นและหุ้นกู้ให้กับประชาชนทั่วไป
- บริการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์: บริการหลักอย่างหนึ่งของธนาคารพาณิชย์คือบริการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ การรับประกันการจัดจำหน่ายเป็นการรับประกันที่มอบให้กับลูกค้าโดยระบุว่าหากการสมัครสมาชิกต่ำกว่าระดับที่กำหนดพวกเขาจะสมัครรับจำนวนเงินดังกล่าว
- การจัดการพอร์ตการลงทุน:ตามที่กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ธนาคารแห่งนี้ลงทุนในการลงทุนประเภทต่างๆในนามของลูกค้า แล้วจัดการการลงทุนทั้งหมดด้วย
- Loan Syndication: Syndication of Loan ในแง่ง่ายๆคือนายธนาคารให้เงินกู้ระยะยาวแก่โครงการที่ต้องการเงิน
รายชื่อธนาคารผู้ค้าชั้นนำ
มีธนาคารหลายแห่งในโลกและบางแห่งยังให้บริการวาณิชธนกิจ รายการด้านล่างนี้นำมาจาก Leaderleague.com ซึ่งจัดอันดับ USA Merchant Banks ในปี 2559 ในประเภท TMT
ธนาคารชั้นนำ
- ธนาคารแห่งอเมริกา Merrill Lynch
- ซิตี้กรุ๊ป
- โกลด์แมนแซคส์
- เจ. พี. มอร์แกน
- มอร์แกนสแตนลีย์
ธนาคารที่ยอดเยี่ยม
- Barclays Capital
- เครดิตสวิส
- Deutsche Bank AG
- Evercore
ธนาคารที่แนะนำเป็นอย่างยิ่ง
- Jefferies International Ltd
- ลาซาร์ด
- RBC ตลาดทุน
- SG CIB
- สติเฟล
- ธนาคารเพื่อการลงทุนยูบีเอส
Merchant Bank กับ Investment Bank - เหมือนหรือต่างกัน?
บ่อยครั้งที่ธนาคารพาณิชย์เรียกว่าวาณิชธนกิจ แต่ไม่เหมือนกันโดยเฉพาะขอบเขตงานของทั้งสองธนาคารนี้แตกต่างกันมาก
ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างผู้ประกอบการค้าและการลงทุนของธนาคารเป็นลูกค้าของพวกเขาให้บริการ
ธนาคารพาณิชย์ทำงานร่วมกับลูกค้าที่มีรายได้ไม่มากพอที่จะเสนอขายหุ้นต่อประชาชนทั่วไป (IPO) แต่เป็น บริษัท เอกชน นั่นเป็นเหตุผลที่จะช่วยพวกเขาด้วยวิธีพิเศษในการเพิ่มทุน ตัวอย่างเช่นเราสามารถพูดคุยเกี่ยวกับตำแหน่งส่วนตัว เนื่องจากตำแหน่งส่วนตัวไม่จำเป็นต้องมี บริษัท เอกชนในการเปิดเผยตาม Security Exchange & Commission (SEC) จึงกลายเป็นเรื่องง่ายสำหรับ บริษัท เอกชน ในทางกลับกันวาณิชธนกิจทำงานร่วมกับลูกค้ารายใหญ่ที่มีเงินทุนมากพอที่จะเสนอขายหุ้น IPO และมีขนาดใหญ่พอที่จะจัดหาเวลาความพยายามเงินในการระดมทุนด้วยวิธีการแบบเดิม นอกจากนี้วาณิชธนกิจยังช่วย บริษัท ต่างๆในการควบรวมและซื้อกิจการและให้บริการวิจัยการลงทุนแก่ลูกค้า
บ่อยครั้งดูเหมือนว่าธนาคารเพื่อการลงทุนจะเหมือนกันเพราะทั้งคู่ให้บริการบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงและทั้งคู่ไม่เปิดให้บุคคลทั่วไปเข้าชม แต่เนื่องจากบริการต่างกันจึงไม่มีชื่อเดียวกันและแบนด์วิดท์เดียวกัน เนื่องจากขอบเขตมีความแตกต่างกันเล็กน้อยธนาคารพาณิชย์และวาณิชธนกิจจึงมีความหมายเหมือนกัน