ความแตกต่างระหว่างวาณิชธนกิจและการจัดการสินทรัพย์
พื้นฐานของวาณิชธนกิจเช่นเดียวกับการจัดการสินทรัพย์อยู่ที่การจัดการเงิน นักเรียนหลายคนพบว่าความท้าทายในการเลือกอาชีพระหว่างสองคนนี้เนื่องจากแพ็คเกจเงินเดือนที่แข่งขันได้ทั้งสองอย่าง สถิติล่าสุดเปิดเผยว่าวาณิชธนกิจและ บริษัท จัดการการลงทุนเสนอเงินเดือนเริ่มต้นสูงสุดแก่ผู้สำเร็จการศึกษา
ทั้งสองเป็นอุตสาหกรรมที่มีการแข่งขันกันอย่างดุเดือดและจ้างผู้มีความสามารถที่ดีที่สุดจากมหาวิทยาลัยชั้นนำของโลกซึ่งส่วนใหญ่เป็นผู้สำเร็จการศึกษาด้านการเงินหรือปริญญาโทเป็นหลัก MBAs Master of Business Administration หรือ CFAs Chartered Financial Analyst
มาทำความเข้าใจความแตกต่างพื้นฐานระหว่างทั้งสองอุตสาหกรรมกัน
วาณิชธนกิจคืออะไร?
วาณิชธนกิจเป็นสาขาของการธนาคารที่ช่วยในการสร้างทุนทางการเงินสำหรับลูกค้าไม่ว่าจะเป็นสถาบัน บริษัท รัฐบาลหรือหน่วยงานอื่น ๆ โดยทั่วไปวาณิชธนกิจเป็นเรื่องเกี่ยวกับการจัดหาตลาดแลกเปลี่ยนสำหรับการหาเงินและการจัดหาเงินให้กับผู้ที่ต้องการเงินเพื่อจัดหาเงินทุนหรือขยายธุรกิจจากผู้ที่มีเงินทุนส่วนเกินและกำลังมองหาทางเลือกในการลงทุนที่มีกำไร
เพิ่มทุนโดยวิธีการเสนอขายหุ้นต่อสาธารณะครั้งแรก (IPO) การควบรวมและซื้อกิจการ (M&A) การซื้อหุ้นและเทคนิคอื่น ๆ
ธนาคารเพื่อการลงทุนทำหน้าที่เป็นตัวแทนในการจัดจำหน่ายและเพิ่มทุนผ่านตราสารหนี้หรือตราสารทุนและมีส่วนร่วมในกิจกรรมการจัดการ IPO อื่น ๆ เช่นการให้คำปรึกษากระบวนการสร้างหนังสือการจัดทำบันทึกความเข้าใจของ บริษัท และจดหมายเสนอพร้อมกับการดูแลด้านกฎหมายของการเสนอขายหุ้น . แผนกวาณิชธนกิจของธนาคารยังค้นหาลูกค้าสำหรับประเด็นสาธารณะไม่ว่าจะเป็นกองทุนรวม บริษัท ประกันหรือกองทุนบำนาญ นอกจากนี้ยังช่วยในการควบรวมและซื้อกิจการโดยการให้บริการเพิ่มเติมทุกประเภทแก่ลูกค้ารวมถึงการวิจัยหลักทรัพย์การทำตลาดและการซื้อขายตราสารทุนอนุพันธ์ตราสารหนี้สินค้าโภคภัณฑ์และสกุลเงิน
กิจกรรมของธนาคารเพื่อการลงทุนสามารถแบ่งออกได้เป็น "ฝั่งซื้อ" และ "ฝั่งขาย" "ฝั่งซื้อ" ตามชื่อแนะนำให้คำแนะนำในการซื้อแก่ลูกค้าซึ่ง ได้แก่ กองทุนรวมกองทุนป้องกันความเสี่ยงหน่วยลงทุน บริษัท ประกันชีวิตและกองทุนหุ้นเอกชน ในทางกลับกัน“ ด้านการขาย” เกี่ยวข้องกับการซื้อขายหลักทรัพย์เป็นเงินสดหรือหลักทรัพย์อื่น ๆ โดยอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมหรือการทำตลาดพร้อมกับการเพิ่มทุนผ่านกิจกรรมการจัดจำหน่ายและการวิจัย เนื่องจากทั้งสองส่วนของการทำงานมีความขัดแย้งกันในธรรมชาติจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่ข้อมูลจะต้องไม่ข้ามจากด้านหนึ่งไปยังอีกด้านหนึ่งดังนั้นจึงมีการสร้างกำแพงข้อมูลภายในธนาคารเพื่อการลงทุนเพื่อให้ข้อมูลภายในได้รับการปกป้องเพื่อหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น ต่อไปในอนาคต.
บลจ. คืออะไร?
การจัดการสินทรัพย์ในรูปแบบที่ง่ายที่สุดสามารถกำหนดได้ว่าเป็นธุรกิจของการจัดการเงินของผู้อื่น บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุนหรือ บริษัท จัดการการลงทุนมักเป็น บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินที่นำเงินของลูกค้าไปลงทุนในหลักทรัพย์ตราสารทุนหนี้สินค้าอนุพันธ์สกุลเงินและอื่น ๆ
บริษัท จัดการสินทรัพย์ทางการเงินจ้างมืออาชีพที่เชี่ยวชาญในการจัดการเงินของคนอื่น เกี่ยวข้องกับการจัดการเงินและการจัดการการลงทุนของลูกค้า ลูกค้าที่แตกต่างกันมีความต้องการที่แตกต่างกันผู้จัดการสินทรัพย์ที่ดีจะพิจารณาถึงความต้องการเฉพาะของลูกค้าและแนะนำผลิตภัณฑ์การลงทุนโดยพิจารณาจากการจัดสรรสินทรัพย์ของลูกค้า
เป็นสาขาที่ละเอียดถี่ถ้วนซึ่งเกี่ยวข้องกับการวางแผนแนะนำและตรวจสอบการลงทุนของลูกค้าไม่ว่าจะเป็นบุคคลหรือ บริษัท การจัดการเงินเป็นงานที่ยุ่งยากที่คุณต้องทำอยู่เสมอ เป้าหมายพื้นฐานของผู้จัดการสินทรัพย์คือการนำเงินไปลงทุนตามลู่ทางที่มีความเสี่ยงขั้นต่ำและผลตอบแทนสูงสุด
บุคคลที่ร่ำรวยไม่มีเวลาและความโน้มเอียงที่จะจัดการการลงทุนทั้งหมดด้วยตัวเองนั่นคือสิ่งที่ผู้จัดการสินทรัพย์เข้ามามีบทบาท ผู้จัดการสินทรัพย์มีความเชี่ยวชาญและความรู้ในการจัดการเงินของลูกค้าโดยกระจายการลงทุนและรับผลตอบแทนมากขึ้นซึ่งจะช่วยเพิ่มผลงานโดยรวมของพวกเขา
บริษัท จัดการสินทรัพย์หรือที่เรียกว่า บริษัท จัดการการลงทุนจ้างผู้เชี่ยวชาญที่มีทักษะในการวิเคราะห์และสามารถประเมินว่าผลิตภัณฑ์การลงทุนใดที่จะเป็นประโยชน์สำหรับลูกค้าของตนเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินที่ต้องการภายในแนวทางที่กำหนด ผลิตภัณฑ์ที่ผู้เชี่ยวชาญนำเงินของลูกค้าไปลงทุน ได้แก่ กองทุนรวมกองทุนป้องกันความเสี่ยงกองทุนบำเหน็จบำนาญกองทุนเพื่อการเกษียณ ฯลฯ ในเครื่องมือทางการเงินต่างๆเช่นตัวเลือกฟิวเจอร์สตราสารทุนตราสารอนุพันธ์
ผู้จัดการสินทรัพย์แนะนำผลิตภัณฑ์และเครื่องมือการลงทุนที่หลากหลายหลังจากทำการตรวจสอบสถานะและประเมินความเสี่ยงของลูกค้าทำความเข้าใจเป้าหมายทางการเงินและจำนวนผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับโดยคำนึงถึงความเสี่ยง เป้าหมายของพวกเขาคือการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดและให้แน่ใจว่าบรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินที่กำหนดโดยลูกค้า
บริษัท จัดการสินทรัพย์จ้างผู้มีความสามารถที่ดีที่สุดจากมหาวิทยาลัยชั้นนำของโลกมีข้อกำหนดเบื้องต้นบางประการที่จำเป็นสำหรับการจ้างงานซึ่งจะเป็นระดับในด้านการเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่ง CFA Chartered Financial Analyst หรือ MBA Masters of Business Administration in Finance แม้ว่าวุฒิการศึกษาเหล่านี้ไม่จำเป็นสำหรับงานระดับเริ่มต้นในขณะที่คุณทำงานขึ้นบันไดขององค์กรใน บริษัท จัดการสินทรัพย์วุฒิการศึกษาเหล่านี้มีประโยชน์มาก ความต้องการที่สำคัญอันดับสองคือการเป็นผู้เชี่ยวชาญในด้านตัวเลขและทักษะเชิงปริมาณและการวิเคราะห์ที่ดีจะช่วยคุณในงานพร้อมกับทักษะการสื่อสารที่ดีเนื่องจากโปรไฟล์ของผู้จัดการสินทรัพย์ต้องการการโต้ตอบกับลูกค้าเป็นจำนวนมากตลอดเวลา
ตัวเลือกงานใน บริษัท บริหารสินทรัพย์มีมากมาย คุณสามารถทำงานเป็นผู้จัดการความสัมพันธ์ผู้จัดการฝ่ายขายผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอหรือที่ปรึกษาทางการเงินซึ่งทั้งหมดนี้เป็นโปรไฟล์โต้ตอบกับลูกค้า
วาณิชธนกิจ vs การจัดการสินทรัพย์ - การศึกษาและทักษะ
การศึกษาและทักษะที่จำเป็นสำหรับทั้งสองสาขานั้นเหมือนกัน บริษัท ต่างๆมองหาผู้สมัครที่มีไหวพริบด้านตัวเลขและมีความรู้ในสาขาธุรกิจไม่ว่าจะเป็นการเงินเศรษฐศาสตร์การบัญชีและการวิเคราะห์การลงทุน ผู้สมัครที่ต้องการประกอบอาชีพด้านวาณิชธนกิจหรือการจัดการสินทรัพย์ควรพร้อมสำหรับการแข่งขันที่ยากลำบากอย่างมากจากผู้สำเร็จการศึกษาจากโรงเรียนธุรกิจและมหาวิทยาลัยชั้นนำ
ปริญญา MBA พร้อมกับประสบการณ์การทำงานที่เกี่ยวข้องเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับตำแหน่งระดับเริ่มต้นใน บริษัท เป็นเรื่องยากมากที่จะได้รับการว่าจ้างจาก บริษัท ใหญ่ ๆ ซึ่งส่วนใหญ่มองหาการอ้างอิงที่ชัดเจนจากผู้เชี่ยวชาญที่มีชื่อเสียงในสาขานั้น ๆ ดังนั้นเครือข่ายจึงมีบทบาทสำคัญในการเจาะกลุ่มผู้เล่นในองค์กรขนาดใหญ่การมีผู้ติดต่อที่เหมาะสมจะช่วยให้คุณได้เปรียบในหมู่ผู้อื่น เนื่องจากการแข่งขันค่อนข้างรุนแรง บริษัท ส่วนใหญ่จึงมองว่าการฝึกงานเป็นขั้นตอนการสมัครที่ขยายออกไปเพื่อดูผู้สมัครที่เหมาะสม
ชุดทักษะที่ บริษัท ต่างๆต้องการส่วนใหญ่ ได้แก่
- ทักษะการสร้างแบบจำลองทางการเงิน
- ทักษะการประเมินค่า - DCF และการประเมินค่าสัมพัทธ์
- มีทักษะในการสื่อสารด้วยวาจาและลายลักษณ์อักษร
- ทักษะการวิเคราะห์และการแก้ปัญหา
- ทักษะความสัมพันธ์ระหว่างบุคคลและภายใน
- ทักษะการเจรจาต่อรองและการบริการลูกค้า
- บริหารเวลาและใส่ใจในรายละเอียด
- ทักษะทางคณิตศาสตร์และเทคนิคขั้นสูง
- ทักษะการเป็นผู้นำและทัศนคติที่ดีขึ้น
- ความรู้เชิงพาณิชย์และความเข้าใจในเชิงลึกของเรื่อง
แนวโน้มการประกอบอาชีพ
โอกาสในการทำงานและแนวโน้มการประกอบอาชีพสำหรับวาณิชธนกิจและการจัดการสินทรัพย์เป็นบวกมาโดยตลอด มีโอกาสในการลงทุนมากขึ้นในตลาดเกิดใหม่ทำให้เกิดนวัตกรรมของผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ใหม่และซับซ้อนขึ้นทำให้พอร์ตการลงทุนมีหลายแง่มุมมากกว่าที่เคยเป็นมาก่อน
สำนักงานสถิติแรงงานสหรัฐประเมินว่าอุตสาหกรรมการเงินทั้งหมดจะมีอัตราการเติบโต 12% ในช่วงปี 2014 ถึงปี 2024 แนวโน้มในเชิงบวกและการแข่งขันในอุตสาหกรรมที่คาดว่าจะสร้างตำแหน่งใหม่ด้วยเงินเดือนจำนวนมหาศาลในช่วงใกล้ ๆ อนาคต.
แม้ว่าทั้งอุตสาหกรรมวาณิชธนกิจและการบริหารสินทรัพย์มีแนวโน้มสูงขึ้นและมีแนวโน้มในการทำงานที่ดีโดยทั่วไปเชื่อกันว่างานบริหารสินทรัพย์จะมีการเติบโตมากกว่างานวาณิชธนกิจเนื่องจากมีจำนวนมากให้สำรวจในรูปแบบใหม่และ ตลาดเกิดใหม่ที่เปิดประตูสู่งานด้านการจัดการการลงทุน แต่ก็มีบางคนที่ยังเชื่อว่าอุตสาหกรรมการจัดการสินทรัพย์ไม่ได้รับการปฏิบัติที่เท่าเทียมกับอุตสาหกรรมวาณิชธนกิจ
บริษัท ชั้นนำที่ว่าจ้าง บริษัท วาณิชธนกิจและผู้จัดการสินทรัพย์ ได้แก่ Goldman Sachs, Blackstone, JPMorgan และ Chase, Merrill Lynch, Well Fargo เพื่อตั้งชื่อไม่กี่แห่ง
เงินเดือน
วาณิชธนกิจและ บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุนเป็น บริษัท ที่จ่ายเงินมากที่สุดในโลก ค่าจ้างเฉลี่ยเฉลี่ยอยู่ที่ 80,310 ดอลลาร์สำหรับนักวิเคราะห์ทางการเงินซึ่งเพิ่มขึ้นมากมายหลังจากมีประสบการณ์มาหลายปี ค่าตอบแทนเฉลี่ยสำหรับพนักงานของ บริษัท บริหารสินทรัพย์เพิ่มขึ้นในช่วงทศวรรษที่ผ่านมาเป็น 263,000 ดอลลาร์ในปี 2557
นักวิเคราะห์วาณิชธนกิจในระดับเริ่มต้นสามารถคาดหวังได้ทุกที่ระหว่าง $ 65,000 ถึง $ 95,000 พร้อมกับโบนัส ประสบการณ์สามถึงสี่ปียังเพิ่มแพ็คเกจเป็นมากกว่า $ 250,000 ต่อปี
ช่องว่างการจ่ายเงินระหว่างวาณิชธนกิจและพนักงานบริหารสินทรัพย์มีมากในปี 2547 เกือบครึ่งหนึ่งซึ่งมีมูลค่า 168,000 ดอลลาร์และ 315,000 ดอลลาร์ตามลำดับ โครงสร้างการจ่ายเงินมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมากในช่วงทศวรรษที่ผ่านมาโดยช่องว่างของเงินเดือนลดลงเหลือหลายแสนดอลลาร์โดยทั่วไปคือ 263,000 ดอลลาร์สำหรับพนักงานบริหารสินทรัพย์และ 288,000 ดอลลาร์สำหรับพนักงานวาณิชธนกิจ
ข้อดี / ข้อเสียของอาชีพ
ไม่ต้องสงสัยเลยว่าอาชีพเหล่านี้เป็นอาชีพที่ได้รับค่าตอบแทนมากที่สุดในโลก เงินเดือนและโบนัสของพวกเขาร่ำรวยมากจนดึงบัณฑิตเข้าสู่อุตสาหกรรมเหล่านี้ ตามสำนักงานสถิติแรงงานสหรัฐค่าจ้างรายปีเฉลี่ยในเดือนพฤษภาคม 2015 อยู่ที่ 80,310 ดอลลาร์ 67,740 ดอลลาร์ 36,200 ดอลลาร์สำหรับนักวิเคราะห์การเงินผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและทุกสาขาอาชีพในเศรษฐกิจสหรัฐตามลำดับ ตัวเลขนี้บ่งบอกถึงช่องว่างของเงินเดือนจำนวนมากที่เกิดขึ้นระหว่างอุตสาหกรรมการเงินและอาชีพอื่น ๆ ทั้งหมดซึ่งบ่งบอกถึงปริมาณงานที่ผู้เชี่ยวชาญต้องดำเนินการ
งานการลงทุนระดับอาวุโสจะกระจุกตัวอยู่ในศูนย์กลางทางการเงินสามแห่งของลอนดอนโตเกียวและนิวยอร์ก แม้ว่าการถือกำเนิดของศตวรรษและการมาถึงของโอกาสในตลาดเกิดใหม่งานได้เปลี่ยนไปยังตำแหน่งทางภูมิศาสตร์อื่น ๆ เช่นกัน แต่การกระจุกตัวที่สำคัญของงานระดับบนยังคงตั้งอยู่ในสามเมืองนี้
ผู้เชี่ยวชาญด้านวาณิชธนกิจและการจัดการสินทรัพย์มีชีวิตที่ยากลำบากและต้องใช้เวลานานถึง 65 ถึง 70 ชั่วโมงต่อสัปดาห์ การกำหนดเวลาการทำงานแตกต่างกันไปสำหรับ บริษัท ต่างๆ บริษัท ที่ดำเนินงานในตลาดเดียวจะมีชั่วโมงการทำงานที่สั้นกว่าในขณะที่ผู้ที่ดำเนินงานจากศูนย์กลางทางการเงินทั้งสามแห่งมีความต้องการกำหนดเวลาซึ่งมักจะรับมือได้ยาก แม้ว่าจะเป็นอาชีพที่มีแนวโน้มและมีกำไรมากโดยเสนอแพ็คเกจเงินเดือนที่สูงส่งพร้อมกับความมุ่งมั่นและความทุ่มเทในระดับสูง แต่ก็เป็นอาชีพที่ต้องเสียภาษีทางอารมณ์และท้าทายทางร่างกาย
อาชีพในสาขาใดสาขาหนึ่งเหล่านี้ต้องการการอุทิศตนอย่างไม่ย่อท้อต่องานของตนมักละเลยความต้องการของครอบครัวและเพื่อนของคุณ
จะเลือกอันไหนดี?
นี่เป็นคำถามที่ยากที่สุดและไม่มีคำตอบโดยตรง มันเหมือนกับการเปรียบเทียบแอปเปิ้ลกับส้ม ทั้งสองอาชีพมีกำไรและมีโอกาสมากมายสำหรับการเติบโตและความก้าวหน้า เวลาทำงานต้องเสียภาษีและความรับผิดชอบและทักษะการบริหารเวลาเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการมีอาชีพที่ประสบความสำเร็จในทั้งสองสาขา อย่างไรก็ตามมีความแตกต่างที่สำคัญที่สามารถทำให้ผู้สมัครที่คาดหวังเลือกระหว่างสองอาชีพได้ง่ายขึ้นโดยขึ้นอยู่กับสาขาที่คุณสนใจ
พนักงานวาณิชธนกิจเดินทางมากขึ้นและทำงานเป็นเวลานานกว่าเพื่อนบริหารสินทรัพย์ พวกเขาต้องนำเงินออมไปให้ผู้กู้ซึ่งเป็นงานที่กระตุ้นจิตใจและต้องการความรับผิดชอบและความรับผิดชอบอย่างมากในตอนท้ายของวาณิชธนกิจ ยิ่งไปกว่านั้นความแตกต่างที่สำคัญที่สุดคือในชุดเงินเดือนของทั้งสอง ผู้เชี่ยวชาญด้านวาณิชธนกิจส่วนใหญ่จะได้รับเงินเดือนที่สูงกว่าซึ่งพิสูจน์ได้จากชั่วโมงการทำงานที่ยาวนานขึ้น
ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการสินทรัพย์จัดการเงินให้กับบุคคล บริษัท และคณะซึ่งหมายความว่าพวกเขามีกลุ่มลูกค้าที่ต้องดูแล พวกเขาต้องดูแลความต้องการส่วนบุคคลของลูกค้าทั้งหมดและให้คำแนะนำการลงทุนที่เป็นกลางตามความต้องการของพวกเขา พวกเขาต้องสร้างสมดุลระหว่างเวลาและพลังงานระหว่างบัญชีที่หลากหลายและทำงานเป็นกลุ่มใหญ่โดยมีความรับผิดชอบส่วนบุคคลน้อยกว่าเมื่อเทียบกับเพื่อนร่วมงานด้านวาณิชธนกิจ
การเลือกอาชีพระหว่างวาณิชธนกิจและการจัดการสินทรัพย์เป็นเรื่องของการเลือกส่วนบุคคลและความสนใจของแต่ละบุคคล อย่างไรก็ตามทั้งคู่เป็นอาชีพที่มีกำไรและไม่ควรพลาดโอกาสหากใครได้หยุดพักเพราะโอกาสนั้นน้อยกว่าและผู้ที่ปรารถนาก็มีมากมาย