ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ (คำจำกัดความประเภท) | ตัวอย่างของความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ

Unsystematic Risk คืออะไร?

ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบสามารถเรียกได้ว่าเป็นความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใน บริษัท หรืออุตสาหกรรมเฉพาะและอาจไม่สามารถใช้ได้กับอุตสาหกรรมหรือเศรษฐกิจโดยรวม ตัวอย่างเช่นภาคโทรคมนาคมในอินเดียกำลังเกิดการหยุดชะงัก ผู้เล่นรายใหญ่ส่วนใหญ่ให้บริการต้นทุนต่ำซึ่งส่งผลกระทบต่อความสามารถในการทำกำไรของผู้เล่นรายย่อยที่มีส่วนแบ่งการตลาดน้อย เนื่องจากโทรคมนาคมเป็นภาคส่วนที่ต้องใช้เงินทุนมากจึงต้องใช้เงินทุนมหาศาล ผู้เล่นรายย่อยที่มีความสามารถในการทำกำไรต่ำและมีหนี้สูงกำลังออกจากธุรกิจ

ประเภทของความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ

แบ่งออกเป็นสองประเภท ได้แก่ :

  • ความเสี่ยงทางธุรกิจ - ความเสี่ยงทางธุรกิจเกี่ยวข้องกับภายในและภายนอกของ บริษัท ใด บริษัท หนึ่ง
  • ความเสี่ยงทางการเงิน - ความเสี่ยงทางการเงินเกี่ยวข้องกับความผันผวนของสกุลเงินความเสี่ยงด้านเครดิตและสภาพคล่องความเสี่ยงทางการเมืองและข้อมูลประชากรเป็นต้น

ตัวอย่างของความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ

ตัวอย่าง # 1

ABC Limited เป็น บริษัท ผลิตรถยนต์ที่ตั้งอยู่ในยุโรป เนื่องจากการหยุดงานประท้วงของคนงานในบางภูมิภาคเมื่อไม่นานมานี้โรงงานผลิตจึงปิดและกิจกรรมการผลิตหยุดลงชั่วขณะ แต่ความต้องการรถยนต์ยังเท่าเดิมและการเติบโตทางเศรษฐกิจโดยรวมก็ยังคงเดิม ดังนั้นวิกฤตข้างต้นสามารถจัดเรียงโดยการสนทนากับคนงาน

ตัวอย่าง # 2

ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบเกิดขึ้นในกรณีที่มีพอร์ตการลงทุนขนาดใหญ่หรือกองทุนภายใต้การบริหารจัดการ สมมติว่ากองทุน X มีการเปิดรับ 15% ในอุตสาหกรรมการเกษตรในยุโรป เนื่องจากการเก็บเกี่ยวในสภาวะที่ต่ำทั่วยุโรปราคาสินค้าโภคภัณฑ์จึงเพิ่มขึ้นตามด้วยอุปสงค์ที่ตกต่ำและผลผลิตที่ลดลงของเกษตรกร มันเป็นกรณีที่บริสุทธิ์ของความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบและเรื่องนี้เกี่ยวข้องกับส่วนเกษตรกรรมในยุโรปเท่านั้น ดังนั้นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอจึงสามารถโอนเงินที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมการเกษตรได้ เงินเหล่านี้สามารถโอนไปยังการบริโภคของสหรัฐฯได้เนื่องจากภาคนี้มีความแข็งแกร่งมากในช่วงที่ผ่านมา

ข้อดี

  • มีความเกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัดกับธุรกิจเฉพาะหรืออุตสาหกรรมและไม่ส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจโดยรวม เนื่องจากลักษณะของความเสี่ยงเป็นไปในเชิงธุรกิจจึงสามารถควบคุมอันตรายได้โดยใช้มาตรการหลายอย่างซึ่งแตกต่างจากความเสี่ยงที่เป็นระบบ
  • โดยการเปลี่ยนพอร์ตการลงทุนหรือธุรกิจเราสามารถหลีกเลี่ยงความเสี่ยงและไม่ส่งผลเสียต่อระบบเศรษฐกิจทั้งหมดในความเสี่ยงอย่างเป็นระบบ
  • ซึ่งแตกต่างจากความเสี่ยงอย่างเป็นระบบคือปัจจัยภายในที่สำคัญและสามารถลบออกได้โดยใช้มาตรการภายใน แม้ว่าในกรณีที่มีความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบที่ลึกกว่า แต่ปัญหาอาจเกิดขึ้นได้ในระยะยาวและการแก้ไขอาจต้องใช้เงินทุนมาก
  • ผลกระทบนั้นรุนแรงน้อยกว่าความเสี่ยงที่เป็นระบบและขนาดของผลกระทบค่อนข้างต่ำกว่า ในบางกรณีผลของความเสี่ยงอาจเจ็บปวด
  • ในกรณีที่มีคนจำนวนมากมีความเสี่ยงอย่างเป็นระบบเงินทุนมีส่วนเกี่ยวข้องในขณะที่ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบจำนวนคนและจำนวนเงินทุนก็น้อยลง มันเกี่ยวข้องกับส่วนใดส่วนหนึ่งอาจไม่ซ้ำซาก วิวัฒนาการของความเสี่ยงใหม่ ๆ ที่ไม่เป็นระบบเป็นมากกว่าความเสี่ยงที่เป็นระบบ

ข้อเสีย

  • แม้ว่าเศรษฐกิจทั้งหมดจะดำเนินไปด้วยดี แต่ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบอาจเป็นอันตรายต่ออุตสาหกรรมหรือธุรกิจนั้น ๆ ความสามารถในการทำกำไรอาจได้รับผลกระทบเนื่องจากการหยุดชะงักของธุรกิจ
  • บางครั้งเนื่องจากวิกฤตทางภูมิรัฐศาสตร์ไม่สามารถหลีกเลี่ยงความเสี่ยงได้และต้องใช้เวลานานในการแก้ไข ในขณะที่ประสิทธิภาพการผลิตลดลงนักลงทุนและนักธุรกิจรู้สึกลำบากเนื่องจากความต้องการผลิตภัณฑ์ลดลงเนื่องจากไม่สามารถใช้งานผลิตภัณฑ์ได้เป็นเวลานาน
  • การเปลี่ยนแปลงความต้องการการเปลี่ยนแปลงความชอบในรสนิยมของผู้บริโภคอาจเกิดขึ้นเมื่อผลิตภัณฑ์ไม่สามารถใช้ได้กับผู้บริโภค ตัวอย่างเช่นชาและผลิตภัณฑ์ที่มีส่วนผสมของชาลดลงผู้บริโภคอาจเปลี่ยนความต้องการไปที่กาแฟและผลิตภัณฑ์จากกาแฟ ดังนั้นความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบข้างต้นสามารถเปลี่ยนความต้องการของลูกค้าและส่งผลกระทบถาวรต่อภาคส่วน
  • ลักษณะของความเสี่ยงในกรณีที่ไม่เป็นระบบจะไม่เกิดขึ้นซ้ำซากและโดยส่วนใหญ่มีวิวัฒนาการของอันตรายใหม่ ๆ ผู้กำหนดนโยบายต้องเผชิญกับความท้าทายในการแก้ไขความเสี่ยงเนื่องจากพวกเขาต้องจัดการด้วยความเอาใจใส่สูงสุดเนื่องจากลักษณะของมัน
  • สถานการณ์ที่สำคัญอาจขัดขวางความรู้สึกของธุรกิจ คนงานหลายคนนายจ้างอาจได้รับผลกระทบอย่างรุนแรงเนื่องจากอันตราย ในขณะที่ในกรณีของความเสี่ยงอย่างเป็นระบบสถานการณ์สามารถจัดการได้เนื่องจากความท้าทายที่ทราบเกี่ยวข้องกับมัน
  • ผู้กำหนดนโยบายต้องใช้ทรัพยากรจำนวนมากเพื่อแก้ไขสถานการณ์ บางครั้งค่าใช้จ่ายของมาตรการจะแพงมากเมื่อเทียบกับเรื่องนี้เอง
  • ความเสี่ยงใด ๆ ที่ไม่สามารถยอมรับได้ต่อเศรษฐกิจไม่ว่าจะเป็นระบบหรือไม่เป็นระบบ ผลกระทบโดยรวมของสถานการณ์กลายเป็นผลลบต่อคนทั่วไป

ข้อ จำกัด

  • ขนาดของการดำเนินงานต่ำกว่าเมื่อเทียบกับความเสี่ยงอย่างเป็นระบบ ดังนั้นการมีส่วนร่วมของรัฐบาลจึงน้อยลงด้วย โดยส่วนใหญ่แล้วองค์กรเอกชนต้องแก้ไขปัญหานี้เนื่องจากไม่ส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจส่วนใหญ่
  • เนื่องจากธรรมชาติของมันผู้กำหนดนโยบายจึงละเลยสถานการณ์และไม่อยู่ภายใต้การเปิดเผยเช่นเดียวกับในกรณีของความเสี่ยงที่เป็นระบบ
  • บุคคลที่เกี่ยวข้องกับอันตรายมีจำนวนน้อยกว่าเมื่อเทียบกับความเสี่ยงที่เป็นระบบดังนั้นการชดเชยทางการเงินจึงน้อยกว่าหรือไม่มีศูนย์ในกรณีที่มีความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ ไม่มีการแทรกแซงของรัฐบาลในความเสี่ยงประเภทนี้

สรุป

ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบเป็นแบบไดนามิกมาก ลักษณะของปัญหานั้นแตกต่างกันออกไป องค์กรที่ประสบปัญหาเหล่านี้ประสบกับการเติบโตของความสามารถในการทำกำไรในขณะที่เศรษฐกิจโดยรวมกำลังไปได้ดี ไม่มีความสัมพันธ์กับเศรษฐกิจในวงกว้างและผู้กำหนดนโยบายไม่ได้ให้ความสำคัญกับสถานการณ์เนื่องจากลักษณะของความเสี่ยงมุ่งเน้นไปที่อุตสาหกรรมหรือภาคส่วนเฉพาะซึ่งสามารถกำจัดได้โดยการมีส่วนร่วมของภาคเอกชนเท่านั้น