ธนาคารในญี่ปุ่น | ภาพรวม | รายชื่อ 10 อันดับธนาคารที่ดีที่สุดในญี่ปุ่น

ภาพรวมของธนาคารในญี่ปุ่น

ธนาคารในญี่ปุ่นดำเนินการในลักษณะเดียวกับสถาบันทั่วโลกที่ให้บริการทางการเงินตามปกติ ด้วยการถือกำเนิดของเทคโนโลยีทำให้ญี่ปุ่นก้าวหน้าอย่างรวดเร็วในระดับแนวหน้าของบริการธนาคารออนไลน์ ธนาคารแห่งประเทศญี่ปุ่น (ธนาคารกลาง) ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2425 เพื่อควบคุมการจัดหาเงินภายในประเทศและทำหน้าที่เป็น "ผู้ให้กู้สุดท้าย" ของธนาคารญี่ปุ่น

ปัจจุบันระบบการเงินในญี่ปุ่นกำลังอยู่ในช่วงอัตราดอกเบี้ยติดลบโดยผู้ฝากต้องจ่ายเงินเพื่อการออมเงินและผู้ให้กู้จะได้รับเงินสำหรับการกู้ยืมเงิน

โครงสร้างธนาคารในญี่ปุ่น

ระบบธนาคารของญี่ปุ่นแบ่งออกเป็นสองส่วน:

ธนาคารต่างประเทศ
ธนาคารที่ได้รับอนุญาตในประเทศซึ่งรวมถึงธนาคารในภูมิภาคธนาคารเมืองและธนาคารที่น่าเชื่อถือ

ธนาคารแบบดั้งเดิมในญี่ปุ่นแบ่งออกเป็นส่วนที่กำหนดไว้อย่างชัดเจน:

ธนาคารพาณิชย์
ธนาคารสินเชื่อระยะยาว
Trust Banks (กิจกรรมการธนาคารรายย่อย)
เงินกู้และธนาคารออมสิน

ในช่วงทศวรรษที่ 1980 การดำเนินงานที่ไม่ใช่ธนาคาร (สินเชื่อเพื่อผู้บริโภคบัตรเครดิต) ก็ถูกตัดออกไปจากนั้นองค์กรดังกล่าวก็เริ่มเสนอหน้าที่แบบเดิมของธนาคาร (เช่นการออกเงินกู้) ต่อมาในปี 2533 ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลก 5 แห่ง ได้แก่ ธนาคารญี่ปุ่นในแง่ของสินทรัพย์รวม ธนาคารดังกล่าวได้เปิดสาขาทั่วโลกโดยมีการซื้อขายในกิจกรรมฟอเร็กซ์และทำให้ตำแหน่งของระบบธนาคารญี่ปุ่นในแผนที่โลกรุ่งเรือง

รายชื่อ 10 ธนาคารชั้นนำในญี่ปุ่น

Mitsubishi UFJ Financial Group
ธนาคารไปรษณีย์ญี่ปุ่น
กลุ่มการเงินมิซูโฮ
กลุ่ม บริษัท Sumitomo Mitsui Financial
Norinchukin Bank
Resona Holdings
กลุ่มการเงินฟุกุโอกะ
ธนาคารชิบะ
ธนาคารแห่งโยโกฮาม่า / กลุ่มการเงิน Concordia
กลุ่มการเงินโฮคุโฮคุ

ให้เราอธิบายรายละเอียดแต่ละข้อ -

# 1. Mitsubishi UFJ Financial Group

หนึ่งใน บริษัท หลักของกลุ่มมิตซูบิชิธนาคารแห่งนี้เป็นกลุ่มการเงินที่ใหญ่ที่สุดของญี่ปุ่นและเป็น บริษัท Bank Holding ที่ใหญ่เป็นอันดับสองของโลก เป็น บริษัท ที่ใหญ่เป็นอันดับสองในญี่ปุ่นในแง่ของมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดโดยมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ชิโยดะโตเกียว มีการดำเนินธุรกิจที่หลากหลายเช่นธุรกิจธนาคารรายย่อยการธนาคารองค์กรและสินทรัพย์ด้านความน่าเชื่อถือโดยมีอยู่ใน 50 ประเทศ กำไรสุทธิจากการดำเนินงานสำหรับไตรมาส 1/60 อยู่ที่ 349.0 เยน

# 2. ธนาคารไปรษณีย์ญี่ปุ่น

ก่อตั้งขึ้นในปี 2549 และมีสำนักงานใหญ่ในโตเกียวโดยส่วนใหญ่เป็นสถาบันการออม นี่เป็นส่วนหนึ่งของการปรับโครงสร้างของ Japan Post ใน Japan Post ซึ่งอนุญาตให้มีการเดินสายเงินระหว่างที่ทำการไปรษณีย์และหน่วยการธนาคาร วงเงินกู้รวมถึงบริการเบิกเงินเกินบัญชีที่ค้ำประกันโดยพันธบัตรรัฐบาลญี่ปุ่นและเงินฝากแบบมีระยะเวลา เป็นธนาคารเงินฝากที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของญี่ปุ่นและยังให้บริการถอนเงินทั่วประเทศด้วยบัตรเดบิตและบัตรเครดิตระหว่างประเทศ

สินทรัพย์รวมของธนาคารอยู่ที่ 714.4 พันล้านดอลลาร์โดยมีรายได้รวม 3 พันล้านดอลลาร์ ณ ปี 2559

# 3. กลุ่มการเงินมิซูโฮ

นี่คือ บริษัท โฮลดิ้งธนาคารภาครัฐที่มีสำนักงานใหญ่ในย่าน Otemachi ของ Chiyoda ในโตเกียว กลุ่มนี้ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2546 ให้บริการด้านการธนาคารต่างๆทั่วโลกเช่น:

ธุรกิจและการธนาคารรายย่อย
บริษัท องค์กรและสถาบัน
Global Corporate Banking
บริการจัดการทรัพย์สิน
ตลาดและหลักทรัพย์
Norinchukin Bank
Resona Holdings

ธนาคารมีพนักงานประมาณ 60,000 คนและมีรายได้สุทธิ 118.2 พันล้านเยนสำหรับไตรมาส 1/60

# 4. กลุ่ม บริษัท Sumitomo Mitsui Financial

นี่คือ บริษัท โฮลดิ้งธนาคาร / บริการทางการเงินของญี่ปุ่นที่ก่อตั้งขึ้นในปี 2545 ซึ่งตั้งอยู่ที่ชิโยดะโตเกียว มีทรัพย์สินมูลค่า 1.8 ล้านล้านเหรียญทั่วโลกที่ให้บริการเช่น:

การธนาคารส่วนบุคคล
ลูกค้าองค์กร
วาณิชธนกิจ / การจัดการ
การบริหารความมั่งคั่ง
บัตรเครดิต

สำหรับปี 2559 มีทรัพย์สินรวม 1,656 พันล้านดอลลาร์และมีรายได้รวม 8,749 ล้านดอลลาร์ มี บริษัท ย่อยหลายแห่งที่ให้บริการอย่างมืออาชีพสำหรับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เกี่ยวข้อง

# 5. Norinchukin Bank

ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2466 โดยรัฐบาลญี่ปุ่นเพื่อสนับสนุนความก้าวหน้าทางการเกษตรของประเทศ มีบทบาทสำคัญในการสร้างใหม่หลังสงครามโลกครั้งที่สองโดยเฉพาะอย่างยิ่งกับการลงทุนในอุตสาหกรรมสิ่งทอ เป็นหนึ่งในนักลงทุนสถาบันที่ใหญ่ที่สุดที่มีพอร์ตการลงทุนมากกว่า 400 พันล้านดอลลาร์และมีสินทรัพย์เกิน 850 พันล้านดอลลาร์และเป็นที่รู้จักกันดีในฐานะกองทุนป้องกันความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดของญี่ปุ่นโดยมีสาขาตั้งอยู่ในนิวยอร์กลอนดอนและสิงคโปร์

ธนาคารลงทุนในพันธบัตรสิ่งอำนวยความสะดวกในการแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์หุ้นเอกชนอสังหาริมทรัพย์ป่าไม้และการประมง ในปี 2559 สินทรัพย์รวมของธนาคารอยู่ที่ 1,000 พันล้านดอลลาร์และมีรายได้รวม 19 ล้านดอลลาร์

# 6. Resona Holdings

เป็น บริษัท โฮลดิ้งของกลุ่ม Resona (กลุ่มธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับ 5) โดยมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ Koto, Tokyo เอนทิตีปฏิบัติการหลักของกลุ่มคือ:

Resona Bank (ธนาคารสำหรับองค์กรและรายย่อย)
ธนาคารไซตามะเรโซนา

จุดเน้นของกลุ่มคือการนำเสนอบริการระดับมืออาชีพในกลุ่มต่อไปนี้:

ส่วนงานบุคคล - ให้คำปรึกษาเกี่ยวกับสินเชื่อส่วนบุคคลการจัดการสินทรัพย์ / การปรับโครงสร้าง
ส่วนงานขององค์กร - เงินกู้สำหรับองค์กรการจัดการสินทรัพย์อสังหาริมทรัพย์บำนาญขององค์กรการสืบทอดธุรกิจและกิจกรรมสนับสนุนอื่น ๆ เพื่อการเติบโตของธุรกิจ
ส่วนงานตลาด - รับผิดชอบในการจัดหาและการดำเนินงานของกองทุน FOREX พันธบัตรและสิ่งอำนวยความสะดวกด้านอนุพันธ์

สำหรับไตรมาส 1/60 รายได้สุทธิที่เป็นของผู้ถือหุ้นอยู่ที่ 37.2 พันล้านเยนและจ้างพนักงานประมาณ 70,000 คน

# 7. กลุ่มการเงินฟุกุโอกะ

บริษัท นี้เป็น บริษัท สัญชาติญี่ปุ่นที่จดทะเบียนใน Nikkei และได้รับการจัดตั้งขึ้นเพื่อการถือครองทางการเงินโดยมีธนาคาร Shinwa เป็น บริษัท ย่อยที่ถือหุ้นทั้งหมด มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ Fukouka (เมืองที่ใหญ่ที่สุดของคิวชูตั้งอยู่ทางตอนใต้ของญี่ปุ่น) บริการหลักของกลุ่มคือการธนาคารซึ่งประกอบด้วยเงินฝากเงินกู้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราในประเทศและต่างประเทศ

บริการอื่น ๆ ได้แก่ การค้ำประกันธุรกิจสนับสนุนการฟื้นฟูการจัดการเงินกู้และธุรกิจการเก็บเงิน สำหรับปี 2559 รายได้รวมของธนาคารอยู่ที่ 2 พันล้านดอลลาร์

# 8. ธนาคารชิบะ

ธนาคารแห่งนี้เป็นธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับ 3 ของกลุ่มธนาคารในภูมิภาค 64 แห่งของญี่ปุ่นในด้านสินทรัพย์รวม มีสำนักงานใหญ่ในจังหวัดชิบะ (ติดกับโตเกียว) และมีความเข้มข้นทางอุตสาหกรรมที่สำคัญที่สุดแห่งหนึ่งในญี่ปุ่น

กลยุทธ์ของธนาคารคือการขยายเครือข่ายสาขาไปยังพื้นที่ใกล้เคียงตามเส้นทางรถไฟที่เชื่อมกับโตเกียว นอกจากนี้ยังให้ความสำคัญกับการพัฒนาจังหวัดชิบะทางตอนใต้ให้เป็นพื้นที่ท่องเที่ยวและรีสอร์ท เป็นหนึ่งในไม่กี่สถาบันที่เปิดเผย NIM (Net Interest Margins) เกี่ยวกับสิ่งอำนวยความสะดวกในการให้กู้ยืมของตน

# 9. ธนาคารแห่งโยโกฮาม่า / กลุ่มการเงิน Concordia

นี่คือธนาคารระดับภูมิภาคที่ใหญ่ที่สุดของญี่ปุ่นที่ดำเนินงานในโตเกียวทางตะวันตกเฉียงใต้ เกิดขึ้นท่ามกลางการล่มสลายของธนาคารที่มีอยู่หลายแห่งในภูมิภาคเพื่อทำให้บริการทางการเงินในภูมิภาคเป็นไปอย่างราบรื่น ในปี 2558 Bank of Yokohoma ได้ประกาศการควบรวมกิจการกับ Higashi-Nippon Bank เพื่อจัดตั้งกลุ่ม Concordia Financial ต่อมาได้รับการจดทะเบียนในดัชนีตลาดหุ้น Nikkei 225

# 10. กลุ่มการเงินโฮคุโฮคุ

ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2546 โดยมีสำนักงานใหญ่ในโทยามะ กลุ่มต่อไปนี้ดำเนินการในกลุ่มนี้:

ธนาคารโฮคุริคุ
ธนาคารฮอกไกโด
ส่วนอื่น ๆ

กลุ่มธนาคารเสนอบริการทางการเงินผ่านการดำเนินงานด้านการธนาคาร ส่วนงานอื่น ๆ ดูแลธุรกิจลีสซิ่งและบัตรเครดิตและ บริษัท ย่อยที่ไม่ใช่ธนาคาร

ธนาคารโฮคุริคุและธนาคารฮอกไกโดได้รับการบูรณาการการบริหารจัดการในปี 2547 เพื่อก่อตั้ง บริษัท Hokuhoku Financial Group Inc. ซึ่งปัจจุบันดำเนินงานเป็นเครือข่ายการเงินระดับภูมิภาคที่ครอบคลุมภูมิภาคโฮคุริโกะทั้งหมด (พื้นที่โตเกียวโอซาก้าและนาโกย่า)