ความแตกต่างระหว่าง CFA และ Series 7
CFA หรือ Chartered Financial Analystเปิดสอนโดย CFA Institute และหลักสูตรนี้มีโอกาสในการบริหารพอร์ตการลงทุนการบริหารความเสี่ยงที่ปรึกษาหัวหน้าผู้บริหารและอื่น ๆ ในขณะที่FINRA เสนอSeries 7และเมื่อจบหลักสูตรนี้บุคคลจะมีสิทธิ์ได้รับการลงทะเบียน กับองค์กรกำกับดูแลตนเองเพื่อความสำเร็จในการซื้อขายหลักทรัพย์ทั่วไปซึ่งรวมถึงพันธบัตรและหุ้นของ บริษัท
ในบทความเปรียบเทียบนี้เราจะพูดถึงการสอบ CFA หนังสือรับรองทางการเงินที่สำคัญและใบอนุญาต Series 7ซึ่งเป็นข้อกำหนดเบื้องต้นที่ FINRA วางไว้สำหรับผู้ที่มีส่วนร่วมในการซื้อขายหลักทรัพย์ สิ่งนี้จะช่วยให้ผู้ที่แข่งขันในคุณสมบัติทั้งสองนี้สามารถตัดสินใจเลือกอย่างชาญฉลาดเพื่อให้สอดคล้องกับคุณสมบัติและความชอบของแต่ละบุคคล
CFA คืออะไร?
การรับรอง CFA (Chartered Financial Analyst) ถือเป็น 'มาตรฐานทองคำ' ของการจัดการการลงทุนและการวิเคราะห์ทางการเงินซึ่งออกแบบมาเพื่อตรวจสอบความรู้และความสามารถของผู้เชี่ยวชาญในสาขาเหล่านี้และสาขาที่เกี่ยวข้อง นำเสนอโดยสถาบัน CFA ประเทศสหรัฐอเมริกานี่เป็นหนึ่งในโปรแกรมการรับรองที่มีชื่อเสียงที่สุดในด้านการเงินที่ช่วยให้ผู้เชี่ยวชาญได้รับความสามารถขั้นสูงในสาขาความรู้เฉพาะทางสูงรวมถึงการจัดการพอร์ตการลงทุนการวิเคราะห์ทางการเงินและที่ปรึกษาทางการเงินในด้านอื่น ๆ
มีอัตราการส่งผ่านที่ต่ำที่สุดแห่งหนึ่งในบรรดาข้อมูลรับรองทางการเงินทำให้เป็นหนึ่งในสิ่งที่ยากที่สุดในการได้มาและเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมการเงินที่เป็นที่ต้องการมากที่สุด
ใบอนุญาต Series 7 คืออะไร
ควรเข้าใจอย่างชัดเจนตั้งแต่เริ่มแรกว่า Series 7 เป็นใบอนุญาตซึ่งแตกต่างจาก CFA ซึ่งหมายถึงการรับรอง ขอบเขตและเนื้อหาของการสอบ Series 7 นั้นมีข้อ จำกัด มากกว่าเมื่อเทียบกับ CFA และมีจุดมุ่งหมายโดยเฉพาะเพื่อช่วยให้ผู้ที่มีส่วนร่วมในการขายและซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงินได้รับความรู้และทักษะที่จำเป็นสำหรับงาน
ในการเข้าร่วมการสอบซีรีส์ 7 บุคคลนั้นจะต้องได้รับการสนับสนุนจาก บริษัท สมาชิก FINRA และเป็นสิ่งที่จำเป็นต้องมีเพื่อปรากฏในการสอบ FINRA อื่น ๆ การได้รับใบอนุญาต Series 7 นั้นไม่มีที่ไหนยากเท่ากับการได้รับ CFA Charter พร้อมกับความรู้และความสามารถขั้นสูงในโดเมนการเงิน
CFA Certification เทียบกับ Series 7 License Infographics
มาดูความแตกต่างอันดับต้น ๆ ระหว่างการรับรอง CFA กับใบอนุญาต Series 7 พร้อมกับอินโฟกราฟิก
ข้อกำหนดการสอบ
ข้อกำหนดการสอบ CFA
เพื่อให้มีคุณสมบัติสำหรับ CFA ผู้สมัครควรมีวุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรี (หรือควรอยู่ในปีสุดท้ายของปริญญาตรี) หรือประสบการณ์การทำงานระดับมืออาชีพ 4 ปีหรือการศึกษาขั้นสูง 4 ปีและประสบการณ์การทำงานระดับมืออาชีพที่มาพร้อมกัน
ข้อกำหนดการสอบชุดที่ 7
ควรมีการสนับสนุน บริษัท ที่มีสมาชิก FINRA นั่นเป็นเพียงข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับการสอบนี้
CFA เทียบกับ Series 7 ตารางเปรียบเทียบ
| มาตรา | CFA | ชุดที่ 7 |
|---|---|---|
| การรับรองจัดโดย | CFA จัดโดยสถาบัน CFA | การสอบชุดที่ 7 จัดโดย FINRA |
| จำนวนระดับ | CFA: CFA มี 3 ระดับการสอบแต่ละระดับแบ่งออกเป็นสองช่วงการสอบ (ช่วงเช้าและช่วงบ่าย) CFA Part I: Morning session: 120 คำถามแบบปรนัย ภาคบ่าย: 120 คำถามปรนัย CFA Part II: Morning session: 10 item set questions ภาคบ่าย: ชุดคำถาม 10 ข้อ CFA Part III: ช่วงเช้า: สร้างคำถามตอบกลับ (เรียงความ) (โดยปกติจะอยู่ระหว่าง 8-12 คำถาม) โดยมีคะแนนสูงสุด 180 คะแนน ภาคบ่าย: ชุดคำถาม 10 ข้อ | เป็นการสอบเดี่ยวที่ดำเนินการในสองเซสชันโดยมีคำถามปรนัย 250 ข้อและคำถามแบบ "ทดสอบล่วงหน้า" 10 ข้อ (ทั้งหมด 260 คำถาม) ผู้สมัครจะต้องลองคำถาม 130 ข้อในการสอบแต่ละครั้ง |
| โหมด / ระยะเวลาการตรวจ | CFA: ในระดับ CFA Part I, II, III มีช่วงเช้าและช่วงบ่าย 3 ชั่วโมงต่อครั้ง | เป็นการสอบเดี่ยวโดยแบ่งเป็นสองช่วงระยะเวลา 3 ชั่วโมงต่อครั้ง (ระยะเวลารวม 6 ชั่วโมง) |
| หน้าต่างการสอบ | การสอบระดับ CFA Part I, II & III จะดำเนินการในวันเสาร์แรกของเดือนมิถุนายนของทุกปีการสอบ Part I สามารถทำได้ในเดือนธันวาคม | สามารถกำหนดเวลาสำหรับวันธรรมดาใดก็ได้ภายในกรอบเวลา 120 วันในการลงทะเบียนสอบกับ FINRA |
| วิชา | หลักสูตรเนื้อหา CFA ประกอบด้วย 10 โมดูลที่มีระดับความยากเพิ่มขึ้นจากการสอบ CFA Part I ไปจนถึงการสอบ Part II และ Part III ตามลำดับ 10 โมดูลเหล่านี้ประกอบด้วย: * จรรยาบรรณและมาตรฐานวิชาชีพ * วิธีการเชิงปริมาณ *เศรษฐศาสตร์ * การรายงานและการวิเคราะห์ทางการเงิน * การเงินองค์กร * การจัดการพอร์ตการลงทุน * การลงทุนในตราสารทุน *รายได้คงที่ * อนุพันธ์ * การลงทุนทางเลือก | ข้อสอบชุดที่ 7ครอบคลุมประเด็นความรู้ที่เกี่ยวข้องกับหน้าที่หลัก 5 ประการของ General Securities Representative ซึ่งรวมถึง: ฟังก์ชั่น 1 : แสวงหาธุรกิจสำหรับนายหน้าตัวแทนผ่านลูกค้าและผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า ฟังก์ชั่น 2 : ประเมินการถือครองหลักทรัพย์อื่น ๆ ของลูกค้าสถานการณ์ทางการเงินและความต้องการสถานะทางการเงินสถานะภาษีและวัตถุประสงค์ในการลงทุน ฟังก์ชั่น 3 : เปิดบัญชีโอนทรัพย์สินและเก็บรักษาบันทึกบัญชีที่เหมาะสม ฟังก์ชัน 4 : ให้ข้อมูลลูกค้าเกี่ยวกับการลงทุนและให้คำแนะนำที่เหมาะสม ฟังก์ชั่น 5 : รับและตรวจสอบคำแนะนำการซื้อและการขายของลูกค้าป้อนคำสั่งซื้อและติดตามผล |
| ผ่านเปอร์เซ็นต์ | CFA 2016 คุณต้องมี CFA ระดับ 1 43%, CFA ระดับ 2 46% และสำหรับ CFA ระดับ 3 54% | อัตราการผ่านเฉลี่ยสำหรับการสอบ Series 7 มากกว่า 70% |
| ค่าธรรมเนียม | ค่าธรรมเนียม CFA อยู่ที่ประมาณ $ 650 - $ 1380 รวมถึงการลงทะเบียนและการตรวจสอบ | การสอบชุดที่ 7: $ 305 กุมภาพันธ์ 2560. |
| โอกาสในการทำงาน / ตำแหน่งงาน | เป็นข้อมูลประจำตัวขั้นสูงในการวิเคราะห์ทางการเงินซึ่งสามารถช่วยพัฒนาความสามารถของผู้เชี่ยวชาญสำหรับการจัดการพอร์ตการลงทุนการวิจัยด้านตราสารทุนและความรู้ที่ซับซ้อนอื่น ๆ ในด้านการเงิน เหมาะสำหรับมืออาชีพที่ต้องการปรับแต่งความรู้และทักษะและเพิ่มโอกาสในการทำงานในเวทีระดับโลก บทบาทงานที่เกี่ยวข้องบางส่วน ได้แก่ : วาณิชธนกิจ ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ นักวิเคราะห์การวิจัยตราสารทุน | เมื่อสำเร็จการสอบชุดที่ 7 ซึ่งเป็นการสอบระดับเริ่มต้นบุคคลมีคุณสมบัติที่จะลงทะเบียนกับองค์กรกำกับดูแลตนเองใด ๆ เพื่อซื้อขายหลักทรัพย์ทั่วไปประเภทที่ระบุไว้ล่วงหน้ารวมถึงหุ้นและพันธบัตรขององค์กรทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) หลักทรัพย์เทศบาลออปชั่นอิควิตี้ดัชนีและสกุลเงินต่างประเทศผลิตภัณฑ์ของ บริษัท การลงทุนหรือสัญญาผันแปรโปรแกรมการเข้าร่วมโดยตรงและการซื้อขายแลกเปลี่ยน กองทุน (ETF) พร้อมกับเครื่องมืออื่น ๆ ไม่มีขอบเขตอาชีพเพิ่มเติมสำหรับบุคคลตามใบอนุญาต Series 7 ยกเว้นเพื่อทำงานในความสามารถ ของ FINRA ผู้แทนหลักทรัพย์ที่ได้รับอนุญาตทั่วไป |
ทำไมต้องติดตาม CFA
การได้รับ CFA Charter เป็นการยืนยันว่าผู้เชี่ยวชาญสามารถรับบทบาทที่ซับซ้อนในโดเมนย่อยต่างๆของการเงินตั้งแต่การวิเคราะห์ทางการเงินและการจัดการการลงทุนไปจนถึงวาณิชธนกิจการวิจัยและนักวิชาการในด้านอื่น ๆ
การเพิ่มประสิทธิภาพในอาชีพมีความสำคัญเนื่องจาก CFAs สามารถสำรวจโอกาสระดับโลกมากมายในด้านการเงินและข้อมูลประจำตัวที่หามาได้ยากนี้สามารถทำให้พวกเขามีความน่าเชื่อถือมากขึ้นในสายตาของนายจ้างในอนาคตเช่นกัน ผู้เชี่ยวชาญที่ไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินอาจมีข้อได้เปรียบหลายประการในฐานะมืออาชีพหากพวกเขาดำเนินการต่อเพื่อรับ CFA Charter
ทำไมต้องได้รับใบอนุญาต Series 7
ใบอนุญาต Series 7 ไม่มีข้อได้เปรียบพิเศษใด ๆ ยกเว้นเพื่อใช้เป็นข้อกำหนดเบื้องต้นในการทำหน้าที่เป็นตัวแทนหลักทรัพย์ทั่วไปตามข้อกำหนดที่กำหนดโดย FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)
สิ่งนี้ทำให้พวกเขามีส่วนร่วมในการขายซื้อและหรือการชักชวนผลิตภัณฑ์หลักทรัพย์รวมถึงหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมและตราสารในรูปแบบอื่น ๆ ไม่มีขอบเขตอาชีพเพิ่มเติมสำหรับผู้ที่ได้รับใบอนุญาต Series 7 ยกเว้นทำงานในบทบาทที่ระบุไว้ล่วงหน้าเหล่านี้
สรุป
มีจริงๆสามารถเปรียบเทียบระหว่าง CFA และ Series 7 ไม่มีการสอบเนื่องจากทั้งสองของพวกเขาไม่ได้เป็นตัวแทนของโปรแกรมการรับรอง CFA เป็นโปรแกรมการรับรองหลายชั้นขั้นสูงซึ่งถือเป็นหนึ่งในข้อมูลรับรองทางการเงินที่เข้มงวดที่สุดในการได้รับและใบอนุญาต Series 7 จะช่วยให้บุคคลมีคุณสมบัติในการซื้อขายหลักทรัพย์ทั่วไปในนามขององค์กรกำกับดูแลตนเอง
CFA มีไว้สำหรับมืออาชีพที่วางแผนจะก้าวหน้าในอาชีพการงานและแสดงความรู้และความสามารถของตนโดยการได้รับหนังสือรับรองเฉพาะทางด้านการเงินในขณะที่การสอบ Series 7 มีไว้สำหรับบุคคลที่ต้องการใบอนุญาตจาก FINRA เพื่อดำเนินการในฐานะตัวแทนหลักทรัพย์ทั่วไปการซื้อขายหลักทรัพย์ในตลาด .