นักวิเคราะห์กองทุนรวม | คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้นสมบูรณ์

ลักษณะงานของนักวิเคราะห์กองทุนรวม

นักวิเคราะห์กองทุนรวมหมายถึงบุคคลที่ทำการวิจัยตลาดหรือการวิเคราะห์ตลาดการวิเคราะห์เชิงปริมาณและเชิงคุณภาพของกองทุนรวมการตรวจสอบงบการเงินของหน่วยงานต่างๆเพื่อให้คำแนะนำแก่ลูกค้าในการตัดสินใจลงทุนที่เหมาะสม

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินหลายคนเลือกที่จะสร้างแบบจำลองทางการเงินวาณิชธนกิจและโปรไฟล์หุ้นส่วนตัว แต่ถ้าคุณต้องการที่จะโดดเด่นและมีความเข้าใจที่มั่นคงเกี่ยวกับตลาดตราสารทุนคุณสามารถโดดเด่นในฝูงชนและเลือกที่จะทำอาชีพทางการเงินที่มีกำไรมากที่สุด ใช่คุณเดาถูก เรากำลังพูดถึงนักวิเคราะห์กองทุนรวม

เหตุผลที่เราขอให้คุณลองทำสิ่งนี้ (ขึ้นอยู่กับว่าคุณเต็มใจ) ก็คือมีวิกฤตตลาดสำหรับผู้มีความสามารถที่เหมาะสม มี บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) มากกว่า 200 แห่งที่มีกองทุนรวมหลายพันกองทุน แต่พวกเขามีคุณสมบัติไม่เพียงพอที่จะเรียกเก็บเงินได้

คุณต้องมีอะไรบ้างในการเป็นนักวิเคราะห์กองทุนรวม?

ในฐานะนักวิเคราะห์กองทุนรวมคุณจะทำงานภายใต้ผู้จัดการกองทุนรวมและจะต้องรับผิดชอบในการวิจัยและวิเคราะห์ตลาดเพื่อให้ผู้จัดการกองทุนสามารถตัดสินใจลงทุนได้อย่างเหมาะสมสำหรับลูกค้า

ตอนนี้นักวิเคราะห์กองทุนรวมคือจุดเริ่มต้นไม่ใช่จุดจบ หากคุณมีความทะเยอทะยานและความปรารถนาที่จะเติบโตคุณสามารถเป็นผู้จัดการกองทุนรวมได้ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า

ฟังดูเข้าท่า?

การศึกษา

คุณยอมรับว่านักวิเคราะห์กองทุนรวมที่มีคุณสมบัติเหมาะสมจำเป็นต้องมีวุฒิการศึกษาเพื่อเข้าทำงานใน บริษัท ใหญ่หรือเล็ก นี่คือรายการการศึกษาที่คุณสามารถนึกถึงได้หากคุณต้องการเป็นนักวิเคราะห์กองทุนรวม แต่อย่าลืมว่าสิ่งที่คุณสนใจคือการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนรวม

• เกณฑ์แรกในการเป็นนักวิเคราะห์กองทุนรวมระดับเริ่มต้นคือต้องสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีด้านการเงินหรือสาขาวิชาที่คล้ายคลึงกัน นั่นหมายความว่าหากคุณสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาโทด้านเศรษฐศาสตร์บัญชีภาษีการวิเคราะห์การลงทุนหรือการเงินและบัญชีคุณก็พร้อมที่จะไป แต่อย่าหยุดเพียงแค่นั้น เพราะการจะเพิ่มมูลค่าให้กับองค์กรคุณต้องเพิ่มมูลค่าให้ตัวเองมากขึ้น

• เลยไปต่อปริญญาโทด้วย หากคุณทำปริญญาโทด้านการเงินหรือ MBA ด้านการเงิน (เป็นตัวเลือกที่ดีกว่า) คุณจะได้รับการพิจารณาว่ามีคุณสมบัติเหมาะสมกว่าสำหรับตำแหน่งนักวิเคราะห์กองทุนรวม ตอนนี้คุณจะพบ MBA ในทุกซอกทุกมุม ดังนั้นพยายามทำ MBA ของคุณจาก B-School ที่มีชื่อเสียงให้โดดเด่น

• คุณอาจสงสัยว่าคุณสามารถทำอะไรได้มากกว่านี้ นี่คือข้อตกลง หากคุณสามารถทำ CA ควบคู่ไปกับ MBA ด้านการเงินได้ก็จะกลายเป็นการรวมกันที่ร้ายแรง คุณจะเป็นที่ต้องการมากกว่าเพื่อนของคุณ

• สมมติว่าคุณมีความปรารถนาที่จะไม่ติดอยู่ในนักวิเคราะห์กองทุนรวม คุณจะทำอะไร? ก่อนอื่นถ้าคุณมี MBA ด้านการเงินจากสถาบันที่มีชื่อเสียงและ CA คุณก็ควรเป็นนักวิเคราะห์กองทุนรวม ตอนนี้ถ้าคุณต้องการเป็นผู้จัดการกองทุนในไม่ช้าด้วยประสบการณ์ไม่กี่ปีคุณต้องไปสอบ CFA หรือ CFP การกำหนดเหล่านี้จะช่วยให้คุณโดดเด่นหากคุณต้องการเป็นผู้จัดการกองทุนรวมภายในไม่กี่ปี

เราได้ให้รายการสิ่งที่คุณทำได้ งานของคุณคือการวางแผนล่วงหน้าเกี่ยวกับอาชีพของคุณเพื่อที่เมื่อคุณต้องกระโดดคุณก็พร้อม

ความรับผิดชอบต่อหน้าที่

การศึกษาเป็นข้อกำหนดเบื้องต้น แต่คุณต้องทราบรายละเอียดหน้าที่การงานเพื่อให้มีความคิดเกี่ยวกับสิ่งที่คุณต้องทำ นี่คือความรับผิดชอบที่คุณต้องจัดการในฐานะนักวิเคราะห์กองทุนรวม

ก่อนอื่นเรามาพูดถึงความรับผิดชอบหลักจากนั้นเราจะพูดถึงสิ่งที่คุณต้องทำอีก

ความรับผิดชอบหลัก

• ก่อนอื่นคุณต้องตรวจสอบงบการเงินที่จัดทำโดยนักบัญชีกองทุนสำหรับการลงทุนและกองทุนอื่น ๆ
• นอกจากนี้คุณยังต้องดูแลการทบทวนราคาแกว่งรายวันซึ่งหมายความว่าคุณต้องติดตามการปรับมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) สำหรับกองทุนขนาดใหญ่
• คุณต้องทำการตรวจสอบการป้องกันความเสี่ยงทุกวันเช่นกัน ซึ่งหมายความว่าคุณต้องตรวจสอบรายการไถ่ถอนและการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่นักบัญชีกองทุนป้องกันความเสี่ยงสำหรับเงินลงทุน
• คุณต้องตรวจสอบกิจกรรมการซื้อขายรายวันหรือรายเดือนสำหรับเงินลงทุน
• ความรับผิดชอบส่วนใหญ่ของคุณคือการตรวจสอบความขยันเนื่องจากการกระทบยอดมูลค่าตลาดที่ดำเนินการระหว่างข้อมูลขององค์กรและนักบัญชีกองทุน คุณต้องทำการกระทบยอดพอร์ตการลงทุนโดยละเอียดของการถือครองและอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในกองทุนทั้งหมด
• คุณจำเป็นต้องทำการวิเคราะห์เชิงคุณภาพและเชิงปริมาณของกองทุนรวมเช่นการจัดอันดับโครงการการวิจัยการระบุแหล่งที่มาของประสิทธิภาพ ฯลฯ
• คุณต้องเขียนรายงานและร่างคอลัมน์เพื่อพูดคุยเกี่ยวกับเงินทุน
• คุณต้องผลักดันขอบฟ้าของคุณต่อไปเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับอุตสาหกรรมกองทุนรวมภาคตลาดต่างๆและกลุ่มกองทุน
• เหนือสิ่งอื่นใดคุณต้องสามารถมองเห็นภาพรวมของกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวเพื่อให้ที่ปรึกษาทางการเงินผู้บริหารการตลาดและผู้ตัดสินใจทุกคนสามารถทำงานได้พร้อมเพรียงกันเพื่อบรรลุเป้าหมายร่วมกัน
• คุณต้องประสานงานกับทีมวิจัยกองทุนเพื่อให้ได้ตัวเลือกการลงทุนที่ดีที่สุดและความเสี่ยงที่มีอยู่ภายใน เนื่องจากคุณต้องมีฐานข้อมูลการวิจัยที่มั่นคงซึ่งมีคำแนะนำและข้อสรุปด้านกองทุนด้วย
• นอกจากนี้คุณยังต้องปฏิบัติตามนโยบายการลงทุนของ บริษัท เพื่อให้สามารถแนะนำตัวเลือกกองทุนรวมให้กับลูกค้าที่คาดหวังได้
• สุดท้ายนี้คุณต้องคอยติดตามแนวโน้มล่าสุดของตลาดกองทุนรวมเพื่อให้สามารถยกระดับความเชี่ยวชาญของคุณและเพื่อช่วยให้ บริษัท ของคุณขยายผลกำไรได้

นอกจากนี้ยังมีความรับผิดชอบอื่น ๆ ที่คุณต้องดูแล นี่คือ -

• คุณต้องสนับสนุนผู้ให้บริการกองทุน
• คุณยังต้องจัดทำรายงานการประเมินมูลค่าต่างๆและทำการตรวจสอบการประเมินมูลค่า
• บ่อยครั้งคุณอาจต้องรับผิดชอบในฐานะปัจเจกบุคคลแทนที่จะได้รับการดูแลจากผู้จัดการกองทุน ในกรณีนี้คุณต้องนั่งคุยกับผู้จัดการกองทุนหรือบุคคลที่สามารถแนะนำคุณและเข้าใจสิ่งที่พวกเขาคาดหวังจากตำแหน่งงานนี้ แล้วปฏิบัติตามสิ่งที่เขาพูด
• นอกจากนี้คุณยังต้องรักษาความสัมพันธ์กับผู้ให้บริการทั่วโลก

นี่คือความรับผิดชอบงานที่คุณต้องปฏิบัติ ตอนนี้เรามาดูชุดทักษะที่คุณต้องมีเพื่อให้สามารถปฏิบัติหน้าที่รับผิดชอบเหล่านี้ได้อย่างมีประสิทธิผล

จำเป็นต้องมีชุดทักษะ

มีชุดทักษะทั้งหมดแปดชุดที่คุณต้องมีเพื่อให้สามารถปฏิบัติหน้าที่รับผิดชอบงานข้างต้นได้เหมือนดาราร็อค ลองดูทักษะทั้งแปดนี้และหากคุณต้องการเป็นนักวิเคราะห์กองทุนรวมลองทำสิ่งเหล่านี้ -

• ความรู้พื้นฐานด้านบัญชีที่มั่นคง:การบัญชีเป็นก้าวแรกสู่ตำแหน่งงานการเงินที่ร่ำรวย ใช่การบัญชีและการเงินมีความเกี่ยวข้องแตกต่างกัน แต่การบัญชีเป็นส่วนหนึ่งของการเงิน ในกรณีนี้คุณต้องมีความรู้ด้านบัญชีที่มั่นคง คุณต้องรู้วิธีดูงบดุลวิธีวิเคราะห์อัตราส่วนวิธีร่างงบกำไรขาดทุนและงบกระแสเงินสด หากไม่มีปัจจัยพื้นฐานเหล่านี้คุณจะไม่สามารถทำหน้าที่รับผิดชอบเช่นการตรวจสอบงบการเงินที่จัดทำโดยนักบัญชีกองทุน

• ความรู้เกี่ยวกับกองทุนรวมและตลาดทุน:สิ่งนี้ชัดเจน ในฐานะที่คุณต้องการเป็นนักวิเคราะห์กองทุนรวมคุณจำเป็นต้องรู้ทุกอย่างเกี่ยวกับกองทุนรวมตลาดอุตสาหกรรมว่ากองทุนใดได้รับผลตอบแทนที่ดีและเพราะเหตุใด คุณต้องทำความเข้าใจในเชิงลึกและทำความเข้าใจตัวบ่งชี้ที่สำคัญแต่ละตัวเพื่อที่คุณจะได้ช่วยผู้จัดการกองทุนของคุณสร้างสิ่งเดียวกัน

• ทักษะการวิเคราะห์เสียงการให้เหตุผลและการวางแนวรายละเอียด: ดังที่คุณเห็นในหน้าที่ความรับผิดชอบงานส่วนสำคัญของกิจกรรมของคุณคือการทบทวนข้อความและแผนภูมิที่แตกต่างกัน หากคุณไม่ถนัดเรื่องตัวเลขและไม่มีการวางแนวรายละเอียดคุณอาจพลาดรายละเอียดสำคัญซึ่งอาจทำให้ บริษัท ของคุณเสียค่าใช้จ่ายมากขึ้นในภายหลัง ดังนั้นคุณต้องพัฒนามุมมองพิกเซล (การวางแนวรายละเอียด) รวมถึงความสามารถในการวิเคราะห์รายงานข้อความและแผนภูมิ

• ทักษะการสื่อสารด้วยวาจาและการเขียนที่ดี:นักการเงินหลายคนไม่สนใจส่วนนี้ แต่หากคุณต้องการเป็นนักวิเคราะห์กองทุนรวมคุณจำเป็นต้องพัฒนาทักษะการสื่อสารด้วยวาจาและลายลักษณ์อักษรเพื่อให้สามารถเขียนรายงานเขียนคอลัมน์และสร้างรายงานพิเศษสำหรับความต้องการเฉพาะของลูกค้าได้ คุณอาจต้องติดต่อกับลูกค้าทางโทรศัพท์หรือแบบตัวต่อตัว หากคุณไม่มีทั้งทักษะการพูดและการเขียนมันก็ยากสำหรับคุณที่จะดำเนินการในระดับสูงสุดของคุณ

• ความรู้ที่ยอดเยี่ยมเกี่ยวกับ excel ขั้นสูง:ความสำคัญของ excel ในโลกแห่งวิชาชีพไม่สามารถเน้นมากเกินไป คุณก็รู้อยู่แล้ว แต่เก่งอย่างเดียวจะไม่ทำ คุณต้องเป็นผู้เชี่ยวชาญด้าน excel ขั้นสูงเพื่อให้สามารถปฏิบัติหน้าที่รับผิดชอบทั้งหมดของคุณได้

• จรรยาบรรณในการทำงานเป็นทีมที่แข็งแกร่ง:คุณจะทำงานในสภาพแวดล้อมที่ทุกคนพึ่งพาซึ่งกันและกัน หากปราศจากการพึ่งพาซึ่งกันและกันจะไม่บรรลุเป้าหมายร่วมกันนั่นคือความพึงพอใจของลูกค้า ดังนั้นคุณต้องละทิ้งอัตตาของแต่ละบุคคลและมุ่งเน้นไปที่วัตถุประสงค์ร่วมกันเพื่อที่คุณจะได้มีส่วนสำคัญในการบรรลุเป้าหมายที่ต้องการ

• การใช้มาตรการที่เหมาะสมเพื่อลดความเสี่ยง:ลูกค้าที่จะขึ้นอยู่กับคุณและทีมของคุณเพื่อผลประโยชน์สูงสุดควรได้รับการปฏิบัติหน้าที่เพื่อลดความเสี่ยงของพวกเขา ดังนั้นคุณต้องลดความเสี่ยงในทุกระดับและกลั่นกรองเอกสารทุกฉบับอย่างขยันขันแข็งเพื่อลดข้อผิดพลาด คุณยังต้องได้รับการปรับปรุงด้วยคำแนะนำการลงทุนพอร์ตโฟลิโอและข้อสรุปที่เป็นไปได้

• ความแม่นยำและความแม่นยำ:นี่คือความลับของการซื้อขายนี้ คุณไม่สามารถสมบูรณ์แบบในทุกสิ่งได้ แต่เป้าหมายของคุณควรมีแนวโน้มไปสู่ความถูกต้องและแม่นยำมากที่สุด

หากคุณต้องการเป็นนักวิเคราะห์กองทุนรวมที่มีคุณสมบัติเหมาะสมแปดข้อข้างต้นเป็นข้อบังคับ คุณต้องทำงานหนักเพื่อพัฒนาพวกเขา

ค่าตอบแทน

ตอนนี้เป็นส่วนที่มีกำไรมากที่สุด มาพูดถึงผลตอบแทนของนักวิเคราะห์กองทุนรวม

ค่าตอบแทนที่คุณจะได้รับในฐานะนักวิเคราะห์กองทุนรวมนั้นขึ้นอยู่กับว่าคุณมีประสบการณ์ประเภทใด คุณเป็นบัณฑิตใหม่หรือไม่? หรือคุณมีประสบการณ์ไม่กี่ปีในด้านการเงินอื่น ๆ หรือคุณทำงานเป็นนักวิเคราะห์กองทุนรวมมาสองสามปีแล้ว? สำหรับทุกกรณีเงินเดือนจะแตกต่างกัน

หากคุณอยู่ในสหรัฐอเมริกาเงินเดือนจะแตกต่างกันอย่างมาก เงินเดือนเฉลี่ยต่อปีของนักวิเคราะห์กองทุนรวมในสหรัฐอเมริกาอยู่ที่ประมาณ 65,000 เหรียญสหรัฐถึง 75,000 เหรียญสหรัฐต่อปี

หากคุณมีประสบการณ์ 1-2 ปีในฐานะนักวิเคราะห์ด้านการเงินคุณจะสามารถทำรายได้ประมาณ 5-6 lakhs ต่อปีในอินเดีย หากคุณมีประสบการณ์มากขึ้น (5 ปีขึ้นไป) คุณอาจได้รับประมาณ 10-15 lakhs ต่อปีขึ้นอยู่กับองค์กรที่คุณอยู่

นอกเหนือจากนักวิเคราะห์กองทุนรวม

หลาย ๆ ท่านต้องการเป็นมากกว่านักวิเคราะห์กองทุนรวม ใช่คุณสามารถ มีบางสิ่งที่คุณต้องปฏิบัติตาม -

• คุณจำเป็นต้องมีประสบการณ์อย่างน้อย 10-12 ปีในการเป็นนักวิเคราะห์กองทุนรวม
• คุณต้องมีคลังความรู้ด้านการลงทุนกองทุนรวมตลาดทุนและการบัญชี
• คุณพร้อมที่จะรับมือกับความรับผิดชอบที่มากขึ้นและให้บริการลูกค้าที่มีรายได้สูงโดยตรง
• นี่เป็นทางเลือก แต่ถ้าคุณมีแล้วก็จะไม่มีอะไรเหมือน คุณควรเลือกรับคุณวุฒิ CFA หรือ CFP เพื่อให้คุณมีเครื่องมือเพียงพอที่จะจัดการกับความรับผิดชอบที่เพิ่มขึ้นในฐานะผู้จัดการกองทุนรวม

ในฐานะผู้จัดการกองทุนรวมความรับผิดชอบหลักของคุณคือการนำเงินของนักลงทุนไปลงทุนในการลงทุนที่คุ้มค่าเช่นหุ้นพันธบัตรและตราสารทางการเงินอื่น ๆ คุณต้องทำงานเป็นรายบุคคลและอยู่ในขอบเขตของนักวิเคราะห์และนักบัญชีกองทุนรายอื่น ๆ ที่จะป้อนข้อมูลที่คุณต้องใช้ในการโทรครั้งสุดท้าย

งานของผู้จัดการกองทุนรวมเป็นเรื่องที่น่าตื่นเต้น แต่คุณจะได้รับความเคารพจากทุกคนในทีมและคุณจะมีอิสระมากมายสำหรับประสบการณ์ในกองทุนรวม

ในการวิเคราะห์ขั้นสุดท้าย

ตอนนี้คุณรู้แล้วว่าคุณต้องรู้อะไรบ้างเพื่อเป็นนักวิเคราะห์กองทุนรวมที่มีคุณสมบัติเหมาะสม สิ่งที่คุณต้องทำตอนนี้คือทำตามขั้นตอนแรก หากคุณเป็นนักศึกษาด้านการเงินคุณควรเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนรวมและสามารถลงทะเบียนเรียนในระดับปริญญาโทด้านการเงินหรือ MBA ในสาขาการเงิน หากคุณปรารถนาวางแผนและลงมือทำเป้าหมายก็อยู่ไม่ไกลเกินเอื้อม