การลงทุนที่หลากหลาย (คำจำกัดความตัวอย่าง) | ประเภทและคำอธิบาย 4 อันดับแรก

นิยามการลงทุนที่หลากหลาย

พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายหมายถึงแผนการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำซึ่งทำงานเป็นกลไกป้องกันที่ดีที่สุดจากวิกฤตการณ์ทางการเงินเนื่องจากช่วยให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนสูงสุดโดยการลงทุนในส่วนผสมของสินทรัพย์เช่นหุ้นสินค้าโภคภัณฑ์ ฯลฯ

ประเภทของการลงทุนที่หลากหลาย

มีหลายวิธีในการกระจายการลงทุนซึ่งมีดังนี้:

# 1 - ประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน

ประเภทของสินทรัพย์ที่แตกต่างกันมีประสิทธิภาพที่แตกต่างกันในเหตุการณ์ทางเศรษฐกิจเดียวกัน ดังนั้นสินทรัพย์ประเภทต่างๆเช่นหุ้นการลงทุนตราสารหนี้สินค้าโภคภัณฑ์อสังหาริมทรัพย์เงินสด ฯลฯ สามารถรวมอยู่ในพอร์ตการลงทุนสำหรับการลงทุนที่หลากหลายซึ่งส่งผลให้ความเสี่ยงโดยรวมลดลง

# 2 - บริษัท แต่ละแห่งที่แตกต่างกัน

บริษัท แต่ละแห่งดำเนินการแตกต่างกันในตลาดตามปัจจัยที่แตกต่างกัน ดังนั้นควรมีการผสมผสาน บริษัท ดังกล่าวเพื่อลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตการลงทุน

# 3 - อุตสาหกรรมที่แตกต่างกัน

พอร์ตโฟลิโอควรมีความสมดุลในหลายอุตสาหกรรมในระบบเศรษฐกิจเนื่องจากมีเหตุการณ์บางอย่างที่เฉพาะเจาะจงอุตสาหกรรมและหากเหตุการณ์นั้นเกิดขึ้นมูลค่าการลงทุนเพียงอย่างเดียวในเครื่องมืออุตสาหกรรมเหล่านั้นจะลดลงเท่านั้น ดังนั้นเราควรมีการลงทุนในอุตสาหกรรมต่างๆเพื่อให้ความเสี่ยงโดยรวมอยู่ในระดับต่ำ

# 4 - มิติทางภูมิศาสตร์ที่แตกต่างกัน

นักลงทุนส่วนใหญ่มีอคติต่อตราสารที่ออกในประเทศบ้านเกิดของตน แต่การกระจายพอร์ตการลงทุนในต่างประเทศมีประโยชน์เสมอเนื่องจากเหตุการณ์ที่เป็นผลลบต่อประเทศหนึ่งอาจไม่มีผลกระทบต่อประเทศอื่นหรืออาจส่งผลดีต่อประเทศอื่น ๆ ดังนั้นหากการลงทุนมีความหลากหลายทางภูมิศาสตร์การสูญเสียจากการลงทุนในประเทศหนึ่งอาจถูกชดเชยด้วยการลงทุนระหว่างประเทศ

ตัวอย่างการลงทุนที่หลากหลาย

ทันใดนั้นความผันผวนในตลาดหุ้นก็เพิ่มขึ้นจากนั้นในกรณีนี้มีโอกาสที่ผู้ที่ลงทุนในหุ้นจะต้องขาดทุนเป็นจำนวนมาก ในกรณีเช่นนี้หากบุคคลถือการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ เช่นการลงทุนดอกเบี้ยคงที่หรืออสังหาริมทรัพย์โดยตรงที่ไม่มีผลกระทบจากเหตุการณ์เดียวกันในช่วงเวลาเดียวกันผลตอบแทนที่เกิดจากการลงทุนเหล่านี้จะช่วยในการลด ความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตการลงทุนและการทำให้ผลตอบแทนโดยรวมราบรื่น

ข้อดีของการลงทุนที่หลากหลาย

ด้านล่างนี้คือข้อดีบางประการของการลงทุนที่หลากหลาย

  1. การลงทุนที่หลากหลายช่วยในการลดความเสี่ยงของการสูญเสียเนื่องจากหากการลงทุนครั้งหนึ่งทำงานได้ไม่ดีในช่วงเวลาหนึ่งการลงทุนอื่น ๆ ในพอร์ตการลงทุนอาจทำงานได้ดีขึ้นในช่วงเวลาเดียวกันนั้นซึ่งช่วยในการลดความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นกับพอร์ตการลงทุนหากมีเงินทุนทั้งหมด ลงทุนภายใต้การลงทุนประเภทเดียวกัน
  2. บางครั้งการลงทุนอาจไม่ได้รับผลตอบแทนตามที่คาดหวังดังนั้นในกรณีนี้การลงทุนแบบกระจายจะช่วยได้เพราะการกระจายการลงทุนไม่ได้อาศัยเพียงแหล่งเดียวในการสร้างรายได้และเขาลงทุนในการลงทุนที่หลากหลาย
  3. เมื่อการลงทุนมีความหลากหลายอย่างดีก็จะต้องมีการบำรุงรักษาที่ต่ำลงเนื่องจากต้องมีการดูแลและเอาใจใส่เพื่อให้การลงทุนดำเนินไปได้ด้วยดีและหากมีการเสี่ยงภัยเกินกว่าที่จะต้องใช้เวลาจำนวนมากในการเฝ้าดูตลาด พอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลายโดยทั่วไปมีความเสถียรมากกว่าและน่าตื่นเต้นน้อยกว่าดังนั้นเมื่อพวกเขาถูกแบ่งออกเป็นคลาสที่หลากหลายพวกเขาสามารถอยู่ที่นั่นได้เป็นระยะเวลานานและไม่ต้องการการบำรุงรักษามากนัก

ข้อเสียของการลงทุนที่หลากหลาย

ต่อไปนี้เป็นข้อเสียของการลงทุนที่หลากหลาย

  1. หากการลงทุนมีความหลากหลายก็สามารถสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยเท่านั้น ในขณะที่ในกรณีที่มีหลักทรัพย์หนึ่งตัวซึ่งพุ่งสูงขึ้นอย่างกะทันหันเขาจะได้รับผลกำไรจำนวนมากซึ่งไม่สามารถมีได้ในกรณีของการลงทุนที่หลากหลาย สิ่งนี้ทำให้ผลกำไรลดลงและทำให้พอร์ตการลงทุนดูน้อยกว่าที่ดี
  2. ต้นทุนการทำธุรกรรมเพิ่มเติมยังเกี่ยวข้องกับพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายเนื่องจากต้องจ่ายมากขึ้นเพื่อให้พอร์ตการลงทุนมีความสมดุลในการรักษาความหลากหลาย
  3. เมื่อมีสินทรัพย์ที่แตกต่างกันในพอร์ตโฟลิโอโดยทั่วไปแล้วบุคคลจะจัดการได้ยากกว่าเนื่องจากจะมีการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอมากเกินไป ในขณะที่หากมีความปลอดภัยเพียงอย่างเดียวในการลงทุนก็จะง่ายต่อการจัดการเช่นเดียวกัน
  4. บางครั้งเนื่องจากการกระจายความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตการลงทุนเพิ่มขึ้นเนื่องจากการทำให้นักลงทุนมีความหลากหลายอาจลงทุนในหลักทรัพย์ที่เขามีความรู้น้อยหรือไม่มีความรู้เลย เราควรตรวจสอบสถานะก่อนการลงทุนเสมอ

ประเด็นสำคัญของการลงทุนที่หลากหลาย

  1. กลยุทธ์การกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายผสมผสานการลงทุนที่หลากหลายเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ
  2. การถือครองในพอร์ตโฟลิโอสามารถกระจายได้หลายวิธีเช่นสามารถกระจายความเสี่ยงบนพื้นฐานของประเภทสินทรัพย์ที่ชาญฉลาดในอุตสาหกรรม บริษัท ที่ชาญฉลาดและตามภูมิศาสตร์
  3. การกระจายความเสี่ยงจะจำกัดความเสี่ยงโดยรวมของความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน แต่ในขณะเดียวกันก็ช่วยลดผลการดำเนินงานของพอร์ตโฟลิโออย่างน้อยที่สุดหากลงทุนในระยะสั้น

สรุป

การลงทุนที่หลากหลายเป็นส่วนผสมของสินทรัพย์ที่แตกต่างกันเช่นหุ้นหลักทรัพย์ตราสารหนี้สินค้าโภคภัณฑ์โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงสุดสำหรับระดับความเสี่ยงขั้นต่ำ แนวคิดการกระจายการลงทุนใช้ได้ผลเนื่องจากสินทรัพย์ทุกประเภทมีปฏิกิริยาที่แตกต่างกันเมื่อเทียบกับเหตุการณ์เดียวกันที่เกิดขึ้นในระบบเศรษฐกิจ สินทรัพย์ทั้งหมดในการลงทุนที่กระจายความเสี่ยงไม่มีความสัมพันธ์ซึ่งกันและกันและโดยทั่วไปเมื่อมูลค่าของการลงทุนบางประเภทลดลงกว่ามูลค่าของสินทรัพย์ประเภทอื่นที่เท่ากันก็อาจเพิ่มขึ้นได้

ด้วยเหตุนี้ความเสี่ยงโดยรวมของการลงทุนทั้งหมดจึงอยู่ในระดับต่ำเนื่องจากในกรณีใด ๆ มีสินทรัพย์บางประเภทที่จะให้ผลประโยชน์และชดเชยการสูญเสียที่เกิดขึ้นในสินทรัพย์อื่นเนื่องจากเป็นเรื่องยากที่สินทรัพย์ทุกประเภทจะมีค่าติดลบ ผลกระทบจากเหตุการณ์ใดเหตุการณ์หนึ่ง

การลงทุนที่หลากหลายช่วยให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนที่ราบรื่นและสม่ำเสมอมากขึ้นในระยะยาวและระยะกลาง เมื่อการถือครองของบุคคลมีความหลากหลายอย่างกว้างขวางในประเภทของสินทรัพย์ที่แตกต่างกันเช่นหุ้นพันธบัตรสินค้าโภคภัณฑ์อสังหาริมทรัพย์และเงินสดจะช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตการลงทุนเนื่องจากสินทรัพย์แต่ละประเภทมีจุดแข็งและจุดอ่อนประเภทต่างๆ เกี่ยวกับความเสี่ยงและผลกำไร

ดังนั้นการรักษาการถือครองโดยบุคคลในกลุ่มสินทรัพย์เหล่านี้ส่วนใหญ่จะช่วยเขาในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มั่นคงซึ่งจะช่วยเพิ่มมูลค่าในช่วงเวลา