นักวิเคราะห์วาณิชธนกิจคือใคร?
นักวิเคราะห์วาณิชธนกิจทำงานร่วมกับทีมวาณิชธนกิจและความเชี่ยวชาญในสาขาการบัญชีการสร้างแบบจำลองทางการเงินการจัดหาเงินทุนโครงการการประเมินมูลค่าโครงการและการวิเคราะห์งบการเงิน นักวิเคราะห์เหล่านี้มีความรู้อย่างลึกซึ้งใน Excel และเก่ง VBA ในการวิเคราะห์ข้อมูลตลาดและการสร้างแบบจำลองทางการเงิน งานวิเคราะห์ประกอบด้วยการสร้างแบบจำลองทางการเงินสำหรับโครงการต่างๆเช่นโครงการโครงสร้างพื้นฐาน (เช่นโครงการไฟฟ้าอสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ )
หน้าที่ความรับผิดชอบ
ที่มา: แน่นอน. co.uk
ความรับผิดชอบหลักของนักวิเคราะห์วาณิชธนกิจมีดังต่อไปนี้ -
- ให้การวิเคราะห์การประเมินมูลค่ารวมถึงกระแสเงินสดที่มีส่วนลดการประเมินมูลค่าสัมพัทธ์การประเมินมูลค่าสินทรัพย์การเปรียบเทียบที่เปรียบเทียบได้การทำธุรกรรม
- จัดเตรียม Pitch-Book สำหรับการประชุมลูกค้ารวมถึง M&A และ LBO PitchBook
- จัดทำแบบจำลองทางการเงินและทำการวิเคราะห์ทางการเงินของ บริษัท อย่างรวดเร็ว
- ช่วยเหลือผู้เกี่ยวข้องด้านวาณิชธนกิจในการริเริ่มความคุ้มครอง
- การตรวจสอบอุตสาหกรรมสำหรับเหตุการณ์ปัจจุบันการประเมินมูลค่าและข้อมูลทางการเงินที่สำคัญ
- ที่ปรึกษาและดูแลนักวิเคราะห์รุ่นเยาว์
- ประสานงานกับลูกค้าสำหรับข้อมูลทางการเงินและการวิเคราะห์
- การเดินทางเพื่อการประชุมลูกค้าและการวิจัยอุตสาหกรรม
ทักษะ
# 1 - การสร้างแบบจำลองทางการเงิน
นักวิเคราะห์วาณิชธนกิจช่วยในการพัฒนารูปแบบทางการเงินตั้งแต่เริ่มต้น แบบจำลองทางการเงินมีวัตถุประสงค์ทั่วไปสามประการที่ควรให้ผู้อื่นนึกถึงก่อนที่จะเริ่มเขียนสูตร excel หรือพัฒนาสมมติฐานใด ๆ สิ่งเหล่านี้คือ
- มาพร้อมกับมูลค่าที่คาดหวัง
- การประเมินความเสี่ยงของการลงทุน
- การพัฒนาโครงสร้างทางการเงิน
การประเมินความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิผลถือเป็นหัวใจสำคัญของการประเมินมูลค่าและเหตุผลพื้นฐานที่สุดสำหรับรูปแบบทางการเงินใด ๆ ถูกสร้างขึ้น
# 2 - การจัดหาเงินทุนโครงการ
การเงินโครงการคือการจัดหาเงินทุนให้กับโครงการที่ผู้ให้กู้จัดหาเงินให้กับนักพัฒนาในการพัฒนาโครงการโดยพิจารณาถึงความเสี่ยงของโครงการและกระแสเงินสดในอนาคต
การระดมทุนแบบ จำกัด สิทธิหรือไม่เรียกคืนเพื่อเป็นเงินทุนในโครงการลงทุนที่แยกออกจากกันได้ทางเศรษฐกิจซึ่งผู้ให้บริการเงินทุนจะพิจารณากระแสเงินสดจากโครงการเป็นหลักเป็นแหล่งเงินทุนในการให้บริการเงินกู้และให้ผลตอบแทนและ ผลตอบแทนจากการลงทุนในตราสารทุนในโครงการ
# 3 - การควบรวมและซื้อกิจการ
นักวิเคราะห์วาณิชธนกิจจะช่วย บริษัท ในกระบวนการตัดสินใจในระหว่างกระบวนการควบรวมและซื้อกิจการโดยการวิเคราะห์ข้อเท็จจริง
- รู้ว่าคุณกำลังซื้ออะไรซึ่งมักเกิดขึ้นในอุตสาหกรรมหรือเป้าหมายที่สามารถใช้ประโยชน์จากธุรกิจที่มีอยู่ได้
- ผู้ซื้อได้มาจากจุดแข็งไม่ใช่ความอ่อนแอ ความแข็งแกร่งสามารถกำหนดได้ในแง่ของประสิทธิภาพความเชี่ยวชาญด้านการจัดการระบบวัฒนธรรมความเป็นผู้นำในตลาด ฯลฯ
- ข้อตกลงที่เลวร้ายที่สุดเกิดขึ้นในตลาดการควบรวมกิจการที่ "ร้อนแรง" หรือสถานการณ์การเสนอราคาแข่งขัน (การจ่ายเงินมากเกินไป)
- วินัยของเงินสดเทียบกับหุ้น
# 4 - การกู้ยืมโดยใช้ประโยชน์ (LBO)
วาณิชธนกิจคาดว่าจะเก่งใน LBO Modeling
ขั้นตอนในการสร้าง LBO Model -
- วิเคราะห์มูลค่าตลาดของ บริษัท
- ขัดขวางผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นผ่านการคำนวณ IRR
- การกำหนดกระแสเงินสดของ บริษัท
- การกำหนดข้อ จำกัด การให้บริการหนี้ของ บริษัท
- การวิเคราะห์ความเสี่ยงสำหรับผู้ซื้อทางการเงิน
# 5 - การวิเคราะห์งบการเงิน
ในฐานะนักวิเคราะห์วาณิชธนกิจควรมีทักษะทางเทคนิคในการวิเคราะห์งบการเงินและการวิเคราะห์งบการเงินรวมถึง
- กระแสเงินสดจากการดำเนินงานสุทธิ
- ค่าใช้จ่ายทางการเงิน
- รายจ่ายตามดุลยพินิจ
- การเงินภายนอก
- การเคลื่อนไหวสุทธิเป็นเงินสด
- หนี้ระยะสั้น
- เงินปันผลจ่าย
- เสียภาษี
- หนี้ธนาคาร
- โครงสร้างส่วนของผู้ถือหุ้น
- ค่าเสื่อมราคา
- อัตราดอกเบี้ย
คุณสมบัติ
ที่มา: แน่นอน. co.uk
คุณสมบัติของนักวิเคราะห์วาณิชธนกิจมีความเข้มงวดและคุณต้องมีทักษะส่วนใหญ่ตามรายการด้านล่าง -
- ทักษะการวิเคราะห์ที่ดี
- สามารถสื่อสารด้วยวาจาและลายลักษณ์อักษรได้ดี
- ทักษะ Powerpoint ที่ยอดเยี่ยม
- ทักษะ Excel, Excel ขั้นสูงและ VBA
- ปริญญาตรีด้านการเงินหรือการบัญชีเป็นที่ต้องการ
- ความสามารถในการทำงานภายใต้แรงกดดันและกำหนดเวลาที่รัดกุม
- ผ่านการสอบ CFA (หรืออย่างน้อยก็เคลียร์ CFA ระดับ 1)