เส้นทางอาชีพการบริหารพอร์ตการลงทุน
อาชีพการจัดการพอร์ตการลงทุนเกี่ยวข้องกับการสร้างพอร์ตการลงทุนสำหรับลูกค้าและผู้จัดการมีหน้าที่รับผิดชอบในการจัดโครงสร้างสินทรัพย์และหนี้สินที่เหมาะสมและกำหนดกลยุทธ์เพื่อผลตอบแทนจากการลงทุนที่ดีที่สุดและความเสี่ยงน้อยลงโดยเริ่มจากการมีความรู้ด้านการวิจัยตราสารทุนและการวิเคราะห์การเงิน
ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอสามารถเรียกได้ว่าเป็นผู้จัดการการลงทุนนักวิเคราะห์ทางการเงินผู้จัดการสินทรัพย์ผู้จัดการความมั่งคั่ง ฯลฯ และพวกเขาจัดการช่วงของกองทุนและการลงทุนทั้งหมดเช่นกองทุนป้องกันความเสี่ยงกองทุนรวมแผนบำนาญการลงทุนกับ บริษัท เอกชนเป็นต้น
ตอนนี้อาชีพผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอมีสองด้าน ด้านหนึ่งคือด้านการขายและอีกด้านหนึ่งคือการอำนวยความสะดวกในส่วนการวิเคราะห์ที่แท้จริงของการลงทุน มืออาชีพที่เป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโออย่างแท้จริงจะให้ความสำคัญกับด้านการวิเคราะห์ของการลงทุนมากกว่าด้านการขาย
รายละเอียดงานผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ
ที่มา: แน่นอน. คอม
ในส่วนนี้เราจะดูรายละเอียดงานของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ การพิจารณาสิ่งเหล่านี้จะทำให้คุณทราบได้อย่างชัดเจนว่าโปรไฟล์นี้เหมาะกับคุณหรือไม่
- วัตถุประสงค์ของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโออาชีพ:วัตถุประสงค์ที่แท้จริงของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอคือการช่วยให้ลูกค้าบรรลุวัตถุประสงค์ในการลงทุน ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอทำงานร่วมกับทั้งสถาบันและลูกค้ารายบุคคล งานหลักของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอคือการนั่งคุยกับลูกค้าและทำความเข้าใจว่าลูกค้าต้องการอะไรจากนั้นจึงจัดสรรเงินให้กับโอกาสในการลงทุนที่เหมาะสม
- คำชี้แจงนโยบายการลงทุน (IPS):สำหรับผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอคำแถลงนี้ค่อนข้างสำคัญ คำแถลงนโยบายการลงทุนคือเอกสารที่จัดทำขึ้นเพื่อให้บริการลูกค้าของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ คำแถลงนี้ยังทำหน้าที่เป็นเอกสารที่ชัดเจนโดยการอำนวยความสะดวกของทั้งผู้จัดการและลูกค้า ในเอกสารนี้มีการกล่าวถึงเป้าหมายและวัตถุประสงค์การลงทุนของลูกค้าอย่างชัดเจนและยังมีกลยุทธ์ของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอระดับการยอมรับความเสี่ยงข้อกำหนดด้านสภาพคล่องวิธีที่ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนจะจัดสรรเงินให้กับโอกาสในการลงทุนต่างๆเป็นต้น
- ความเชี่ยวชาญด้านเทคนิค:อย่างที่คุณเข้าใจแล้วหากไม่มีความเข้าใจอย่างชัดเจนเกี่ยวกับสภาวะตลาดก็เป็นไปไม่ได้ที่ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอจะทำนายหรือแนะนำอะไรให้กับลูกค้าของเธอ นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมหากคุณต้องการเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอมือขวาของคุณควรมีความรู้ด้านเทคนิคและความเข้าใจอย่างละเอียดเกี่ยวกับตลาดการเงิน
- ความสัมพันธ์กับลูกค้า:สุดท้าย แต่ไม่ท้ายสุดผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอทุกคนควรมีทักษะการสื่อสารระหว่างบุคคลที่ดีและมีประสิทธิภาพ งานในอาชีพผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอต้องการให้ผู้จัดการสร้างความสัมพันธ์ที่จริงใจกับลูกค้าเพื่อให้ลูกค้าไว้วางใจผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ หากผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอไม่มีความสามารถในการโน้มน้าวลูกค้าให้ทำตามสิ่งที่เธอแนะนำก็จะไม่บรรลุวัตถุประสงค์ที่แท้จริง
ผู้จัดการผลงานวุฒิการศึกษา
สิ่งแรกที่จะสร้างอาชีพผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอคือการสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาโทด้านการเงินเศรษฐศาสตร์หรือธุรกิจ แต่ในตลาดที่มีการแข่งขันกันอย่างดุเดือดแค่การเรียนจบปริญญาก็ไม่เพียงพอ ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอทุกคนจำเป็นต้องรู้ข้อมูลเกี่ยวกับตลาดการเงินมากกว่าผู้นำของ บริษัท เพื่อที่จะสามารถชักชวนให้ลงทุนในกองทุนที่อดีตเห็นว่าเหมาะสม
นั่นเป็นเหตุผลที่ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอทุกคนควรไปรับการรับรอง CFA และ FRM การรับรองทั้งสองนี้ค่อนข้างยากและต้องใช้ความเชี่ยวชาญขั้นสูงในการเคลียร์ นอกจากนี้ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอยังต้องการใบอนุญาต FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) Series 7 และ Series 66 ภายใต้การตรวจสอบกฎหมายของรัฐแบบรวมของ NASAA สำหรับการซื้อและขายหลักทรัพย์ในนามของลูกค้าและแนะนำโอกาสในการลงทุนตามลำดับ
เงินเดือนผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ
เงินเดือนของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอมีได้หลากหลาย และขึ้นอยู่กับสถานที่ของ บริษัท ในตลาดสินทรัพย์ภายใต้การบริหารของ บริษัท และโอกาสในการลงทุนที่พวกเขากำลังเผชิญอยู่
ตาม Payscale.com เงินเดือนเฉลี่ยของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอคือ 84,054 เหรียญต่อปี ช่วงเงินเดือนอยู่ที่ 51,000 ถึง 141,000 เหรียญต่อปี
ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอยังสามารถรับโบนัสสูงถึง $ 25,000 ต่อปีโดยเฉลี่ย
สรุป
ในการสร้างอาชีพผู้จัดการพอร์ตโฟลิโออันดับแรกคุณต้องมีความสามารถพิเศษสำหรับตลาดการเงิน หลังจากสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาโทด้านการเงินเศรษฐศาสตร์หรือธุรกิจแล้วคุณสามารถไปฝึกงานใน บริษัท ที่มีชื่อเสียงได้ จากนั้น บริษัท อาจรับคุณเป็นพนักงานเต็มเวลา นอกเหนือจากการติดตามงานเต็มเวลาแล้วคุณควรทำใบรับรอง CFA และ FRM ให้เสร็จสิ้น การรับรองเหล่านี้จะช่วยให้คุณโดดเด่นในหมู่ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอและคุณจะได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่าในตลาด