นิยามการลงทุนระยะยาว
การลงทุนระยะยาวหมายถึงเครื่องมือทางการเงินในรูปแบบของหุ้นพันธบัตรเงินสดหรือทรัพย์สินที่เป็นอสังหาริมทรัพย์ซึ่ง บริษัท ตั้งใจจะถือครองมากกว่า 365 วันเพื่อเพิ่มผลกำไรสูงสุดของ บริษัท และจะรายงานในด้านสินทรัพย์ของงบดุล ภายใต้สินทรัพย์ไม่หมุนเวียน
- วัตถุประสงค์ของ บริษัท ไม่ได้ต้องการขายเงินลงทุนที่ถืออยู่ในช่วงสั้น ๆ แต่เพื่อใช้เป็นปัจจัยหนุนสำหรับความต้องการในอนาคต
- นอกจากนี้ยังสะท้อนให้เห็นถึงความสามารถในการรับความเสี่ยงของ บริษัท และความสะดวกสบายในการเก็บเงินส่วนเกินในสินทรัพย์ระยะยาวที่สามารถสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้น
- สร้างรายได้ประจำให้กับ บริษัท ในรูปของดอกเบี้ยหรือเงินปันผลที่สามารถนำไปใช้ในการดำเนินงานประจำ
- แตกต่างจากการลงทุนระยะสั้นที่มีอายุการใช้งานน้อยกว่าหนึ่งปีและความเสี่ยงก็ยิ่งมากขึ้น
- การลงทุนระยะยาวจำนวนมากยังชี้ให้เห็นว่าบุคคลนั้นมีเงินทุนจำนวนมากที่จะถูกล็อคและมีความมั่นคงทางการเงินเป็นอย่างมาก
- แนวคิดไม่ใช่การแลกเปลี่ยนความปลอดภัย แต่ต้องซื้อแบบเดียวกันและถือไว้จนกว่ามูลค่าจะเพิ่มขึ้น
ประเภท
สามารถแบ่งออกเป็นประเภทต่างๆดังต่อไปนี้:
- หุ้น:การลงทุนในรูปของหุ้นทุนของ บริษัท ซึ่งมีพื้นฐานที่แข็งแกร่งและสามารถสร้างมูลค่าเพิ่มของเงินทุนที่สูงขึ้น
- พันธบัตร:หมายถึงการลงทุนในตลาดตราสารหนี้ในรูปแบบ g-sec หรือหุ้นกู้ซึ่งสร้างรายได้ดอกเบี้ยให้กับ บริษัท อย่างสม่ำเสมอ
- การประกันภัย:การประกันชีวิตเป็นหนึ่งในประเภทของการลงทุนระยะยาวเนื่องจากประกันตลอดชีวิตของแต่ละบุคคลโดยจ่ายเบี้ยประกันภัยรายปีเล็กน้อย
- กองทุนรวม:โดยทั่วไปใช้เป็นพาหนะในการจอดเงินส่วนเกินใน บริษัท เพื่อรับอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าเงินฝากประจำ
- พันธบัตรปลอดภาษี:โดยทั่วไปมีการวางแผนการลงทุนเพื่อประหยัดภาษีและได้รับดอกเบี้ยเช่นกัน
- ทรัพย์สินอสังหาริมทรัพย์:การลงทุนในทรัพย์สินอสังหาริมทรัพย์ในรูปแบบของที่ดินอาคาร ฯลฯ โดยทั่วไปจะถูกล็อคไว้เป็นระยะเวลานานจนกว่าโครงการจะเสร็จสมบูรณ์
ตัวอย่าง
- ตัวอย่างที่ 1: ABC ltd เป็นผู้ให้บริการโทรคมนาคมจำเป็นต้องลงทุนอย่างมากในเทคโนโลยีเพื่อให้ดำเนินการได้อย่างราบรื่น บริษัท จำเป็นต้องสร้างเครือข่ายไฟเบอร์ออปติกเพื่อสร้างการเชื่อมต่อกับประชาชน การลงทุนประเภทนี้เรียกว่าการลงทุนระยะยาว
- ตัวอย่างที่ 2:การลงทุนของ บริษัท ในพันธบัตร G-sec 10 ปีสามารถเรียกได้ว่าเป็นการลงทุนระยะยาวเนื่องจาก บริษัท จะได้รับรายได้ดอกเบี้ยอย่างต่อเนื่องโดยไม่ต้องกลัวว่าจะสูญเสียเงินทุนทั้งหมด
- ตัวอย่างที่ 3:การลงทุนโดยกองทุนอสังหาริมทรัพย์เช่น Everstone หรือ Blackstone ซื้อการลงทุนใน บริษัท ที่สร้างห้างสรรพสินค้าและอาคารพาณิชย์เรียกว่าเป็นการลงทุนระยะยาวเนื่องจากจะต้องใช้เวลาอย่างน้อย 5-7 ปีในการดำเนินการ
- ตัวอย่างที่ 4:การลงทุนของผู้สร้างในโครงการอสังหาริมทรัพย์โดยการระดมทุนจากสถาบันการเงิน
ข้อดี
- ความเสี่ยงน้อยลงและผลตอบแทนที่สูงขึ้น:จะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าสำหรับนักลงทุนที่จะลงทุนเป็นเวลานานเสมอซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยง
- พลังของการทบต้น:การลงทุนที่ถือไว้เป็นระยะเวลานานจะสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นเนื่องจากการรวมกันของปัจจัยดอกเบี้ยมีบทบาทสำคัญ
- วินัย:ช่วยให้นักลงทุนมีวินัย
- การสร้างความมั่งคั่ง: นอกจากนี้ยังช่วยในการสร้างความมั่งคั่งเนื่องจากการลงทุนอย่างเป็นระบบเป็นเวลานานจะให้ผลตอบแทนที่เหนือกว่าแก่นักลงทุน
- สร้างความเชื่อมั่น:สร้างความมั่นใจในหมู่นักลงทุนและทำหน้าที่เป็นเบาะแสเมื่อการลงทุนเริ่มมีประสิทธิภาพและสร้างผลตอบแทนที่เหนือกว่าให้กับนักลงทุน
ข้อเสีย
- เงินทุนถูกล็อค: การลงทุนผลระยะยาวในการล็อคเงินเป็นระยะเวลานานขึ้นซึ่งอาจเป็นเรื่องยากที่จะเลิกกิจการในเวลาที่ต้องการ
- ความอดทน:นักลงทุนต้องใช้ความอดทนสูงในการถือครองการลงทุนของตนแม้มูลค่าจะลดลงก็ตาม
- การตัดสินใจ:บางครั้งต้องทำการบ้านจำนวนมากเพื่อเลือกการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับ บริษัท เนื่องจากสิ่งที่ผิดอย่างหนึ่งสามารถทำลายเรื่องราวทั้งหมดได้
- การติดตาม:ต้องมีการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องเพื่อตรวจสอบความสมบูรณ์ของการลงทุนว่าเสื่อมสภาพหรือไม่และใช้มาตรการที่เหมาะสมในการจัดการเช่นเดียวกัน
- ความเสี่ยงที่สูงขึ้น:เนื่องจากเป็น capex ที่จะทำความเสี่ยงจำนวนมากที่เกี่ยวข้องกับเงินทุนทั้งหมดจะถูกปิดกั้นตามระยะเวลาที่กำหนดซึ่งไม่สามารถชำระบัญชีได้อย่างง่ายดาย ดังนั้นความเสี่ยงที่จะไม่ได้รับเงินคืนตรงเวลาจึงเป็นความกังวลที่ต้องพิจารณา
- ไม่ได้มีไว้สำหรับนักเก็งกำไร:การลงทุนประเภทนี้ไม่ได้สร้างขึ้นสำหรับนักเก็งกำไรหรือผู้ค้าที่ต้องการหารายได้ทุกวันโดยการซื้อและขายหลักทรัพย์และปรารถนาที่จะร่ำรวยยิ่งขึ้นในระยะเวลาอันสั้น
สรุป
การลงทุนระยะยาวเป็นหนึ่งในประเภทของการลงทุนที่กองทุนถูกล็อคไว้นานกว่าหนึ่งปีและมีจุดประสงค์ที่จะดำเนินการเช่นเดียวกันในหนังสือเป็นระยะเวลาที่สำคัญกว่าโดยไม่ต้องขาย นักลงทุนทุกคนควรจัดสรรเปอร์เซ็นต์ของรายได้ในสินทรัพย์ระยะยาวซึ่งจะช่วยให้พวกเขาได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นในระยะยาว สุดท้ายการลงทุนระยะยาวมักจะสร้างผลตอบแทนมากกว่าการลงทุนระยะสั้นเนื่องจากพลังของการทบต้น